Адвокат по статье 197. Фиктивное банкротство

13 ноября 2019 в 21:42

Адвокат по статье 197. Фиктивное банкротство

Основное предназначением института банкротства — создать условия для должника оплачивать свои долги (путем введения специальных процедур и грамотного финансового управления). Для кредиторов же суть банкротства в погашении образовавшихся долгов перед ними.

К сожалению, нередко процедура банкротства вводится с целью оставить кредиторов «ни с чем» путем скрытия активов до начала процесса. Таким образом, интересам кредиторов причиняется вред, а сам должник может понести как административную, так и уголовную ответственность.

В данной статье мы поговорим о том, что такое фиктивное банкротство.

По сути, фиктивное банкротство – это создание видимости нехватки имущества для гашения долгов кредиторов для того, чтобы оттянуть момент оплаты долгов либо вовсе уклониться от их гашения.

Признаки фиктивного банкротства

Обязанность по установлению наличия признаков фиктивности банкротства законодательно возложена на арбитражного управляющего (согласно п. 2 ст. 20.3 ФЗ № 127-ФЗ от 26 октября 2002 г. «О несостоятельности (банкротстве)»).

К признакам, которые позволяют заподозрить фиктивность, относятся следующие ситуации:

  • Аудиторская проверка обнаружила сокрытое предприятием имущество;
  • Кредиторская задолженность по документам, которой по факту нет;
  • Текущие доходы/расходы бухгалтерия компании  почему-то отнесла на будущие периоды;
  • Существенные отклонения стоимости приобретаемых товаров в бОльшую сторону.

В общем, о фиктивном банкротстве говорят все признаки, когда бизнес искусственно увеличивает свои расходы и долги и/или прячет (скрывает) активы и имущество. 

Косвенные факторы фиктивности

Конечно, эти признаки явные, а, потому не так часто встречаются в практике. Поэтому арбитражный управляющий смотрит на косвенные факторы:

  • через какие счета ведутся расчеты: если задействованы счета сторонних лиц — на это стоит обратить внимание;
  • куда направлен уставной капитал предприятия, нет ли вложений в капитал иной организации или неликвидные ценные бумаги;
  • вся ли первичная документация представлена в полном виде, подтверждается ли факт нетипичного ценообразования (завышенные цены) в случае закупа продукции по ценам выше рыночных.

Решение по результатам проверки банкротства на фиктивность

По результатам проведенного исследования принимается одно из следующих решений: фиктивность есть (если есть данные о том, что в состоянии погасить все долги и при этом его деятельность не осложнится и уж тем более не будет прекращена); фиктивность отсутствует (если подтвержден тот факт, что должник не сможет оплатить все свои долги).

Адвокат поможет проанализировать банкротство должника на фиктивность и оспорить сделки в суде.

Узнать

Как определяют фиктивное банкротство судебные приставы

Кстати, служба судебных приставов в лице соответствующих органов разработала более четкую систему круга вопросов для установления признаков фиктивности:

  • кем и когда подавалось ли заявление о признании банкротом;
  • соответствует или не соответствует заявление фактическому финансовому состоянию должника;
  • понимает ли должник, что его заявление о банкротстве является ложным;
  • давали ли кредиторы согласие на рассрочку платежей, сокращение долга или прощение долгов при мировом соглашении;
  • искажались ли бухгалтерские и иные документы должника.

Из описанных выше критериев видно, что для правильного решения вопроса о фиктивности требуется квалифицированный анализ финансового состояния и законности деятельности должника.

Выявление фиктивного банкротства возможно только после принятия арбитражном судом определения о начале банкротной процедуры.

Действия правоохранительных органов при подозрении на фиктивное банкротство

Налоговые органы могут сотрудничать с правоохранительными органами при направлении налоговым органом соответствующего запроса. Но такое взаимодействие зависит от оснований направленного запроса.

Основаниями направления запроса из налогового органа в органы полиции являются:

  • потребность в участии сотрудников полиции для проверки поступивших к налоговикам сведений о возможных налоговых правонарушениях;
  • назначение выездной налоговой проверки на основании информации о налоговых правонарушениях, полученной от органов полиции;
  • потребность участия сотрудников правоохранительных органов для сопровождения выемки документов, осмотра помещений и проведения иных подобных мероприятий;
  • потребность участия сотрудников полиции для обеспечения личной безопасности сотрудников налогового органа, например, в случае воспрепятствования их действиям.

Адвокат по статье 197. Фиктивное банкротство Адвокат по статье 197. Фиктивное банкротство

Если банкротство носит фиктивный характер, виновное лицо может стать субъектом административной или уголовной ответственности.

Административная ответственность по ч. 1 ст. 14.12 КоАП РФ

В КоАП РФ – это ч. 1 ст. 14.12, устанавливающая наказание за заведомо ложное публичное объявление о несостоятельности должника, если данные действия не подпадают под статьи УК РФ.

Понести ответственность по этой статье могут как граждане (вид наказания: административный штраф от 1000 рублей до 3000 рублей), а также физические лица, имеющие статус должностных (к примеру, руководитель компании — должника; вид наказания: административный штраф от 5000 рублей до 10000 рублей либо дисквалификация от 6 месяцев до трех лет).

Уголовная ответственность по ст. 197 УК РФ

Уголовным законом (ст. 197 УК РФ) также установлена ответственность за фиктивное банкротство при причинении этим действием крупного ущерба.

Крупным ущерб становится, если его сумма составляет более 2250000 рублей.

В качестве наказания по этой статье применяются:

  • штраф (от 100000 рублей до 300000 рублей или доход осужденного за 1-2 года)
  • либо принудительные работы (не свыше 5 лет),
  • либо даже лишение свободы (не свыше 6 лет со штрафом до 80000 рублей или в размере дохода за срок не более 6 месяцев либо без такового).

Понести эту ответственность может физическое лицо (обычное или ИП) либо руководитель должника-юридического лица, а равно его учредитель.

Чтобы обезопасить себя от привлечения к административной и уголовной ответственности в связи с тем, что в вашей процедуре банкротства будут выявлены признаки фиктивности, рекомендуем своевременно привлечь адвоката, чтобы рассчитать все риски и вести процесс грамотно.

Подготовили для вас подробные статьи:

Адвокат по статье 197. Фиктивное банкротство

Помогаем избавиться от долгов уже больше 15 лет!

Фиктивное банкротство

Фиктивное банкротство — это подача заявления в арбитражный суд или МФЦ для списания долгов, тогда как у должника отсутствуют признаки несостоятельности.

Проще говоря, должник вводит суд, сотрудников МФЦ, кредиторов и управляющего в заблуждение о своем реальном финансовом и имущественном положении, о структуре и размере обязательств.

Это неправомерные действия, за которые грозит ответственность по УК РФ или КоАП РФ.

Кроме административного и уголовного наказания у должника возникнут проблемы при прохождении банкротства. Суд откажет в списании долгов, если фиктивность банкротства будет подтверждена приговором по уголовному делу, постановлением за административный проступок.

Что такое фиктивное банкротство

Основной целью банкротства является подтверждение, что должник находится в тяжелом финансовом и имущественном положении, не может исполнять обязательства перед кредиторами. Об этом должник указывает в своем заявлении и приложенных документах, которые направляются в арбитражный суд или МФЦ.

Подать на банкротство можно при следующих условиях:

  • в арбитражный суд — при сумме долгов от 500 000 рублей;
  • в арбитражный суд — при любой сумме долгов, если у должника есть один или несколько признаков неплатежеспособности (они перечислены в законе № 127-ФЗ);
  • в Многофункциональный центр — при сумме долгов от 50 000 до 500 000 рублей, если приставы окончили производство по взысканию ввиду отсутствия у должника активов.

Таким образом, в каждом из перечисленных случаев должник обязан полно, честно и объективно указать основания, по которым он просит возбудить банкротное дело. Все основания нужно подтверждать документами. Если же должник умышленно укажет недостоверную информацию, по которой возбудят дело, в его действиях наверняка будет признана попытка фиктивно обанкротиться.

Почему так важно указывать честные сведения в заявлении и других документах для суда, МФЦ, кредиторов, управляющего? Дело в том, что фиктивное банкротство физического лица напрямую нарушает интересы кредиторов.

По итогам банкротного дела они могут лишиться возможности дальнейшего взыскания, если с неплательщика спишут долги. Поэтому законом № 127-ФЗ предусмотрена проверка действий должника на предмет фиктивности или преднамеренности банкротства.

Если фиктивность будет подтверждена приговором или постановлением суда, то с банкрота не спишут долги.

Можно ли признать себя банкротом, если нет ни денег, ни имущества — одни долги?

Спросите юриста

Признаки фиктивного банкротства

О фиктивности банкротства не может идти речи, если дело возбуждается по инициативе кредиторов. В статьях УК РФ и КоАП РФ указывается, что фиктивность может быть только при объявлении о своей несостоятельности. Если заведомо ложные сведения и документы представит кредитор, его могут привлечь к ответственности по другим составам Уголовного кодекса РФ или КоАП РФ.

Читайте также:  О порядке привлечения к ответственности лиц, высказывавших угрозы убийствомРазъяснения Конституционного суда о порядке привлечения к ответственности лиц, высказывавших угрозы убийством

Отчет управляющего об отсутствии признаков фиктивного банкротства

У каждого уголовного или административного состава есть определенные признаки. Только при их подтверждении виновное лицо могут привлечь к ответственности.

Для фиктивного банкротства в состав признаков входит:

  • заведомая ложность подачи на банкротство — это значит, что должник точно знает, что у него нет оснований для обращения на банкротство, однако он все равно пытается возбудить процедуру и получить преимущества от ее прохождения;
  • умышленность действий — ответственность не наступает, если должник случайно (неумышленно) ошибся при расчете задолженностей или описании признаков неплатежеспособности, неправильно трактовал норму закона;
  • публичность действий — наказание за фиктивное банкротство не грозит, если должник только собирался подавать заявление или делился этими планами с третьими лицами, но в реальности не предпринял никаких действий;
  • причинение ущерба кредиторам — этот признак важен только для привлечения к уголовной ответственности, так как она наступает лишь при крупном размере ущерба.

За ложное банкротство можно привлечь к ответственности физическое лицо, предпринимателя, руководителя организации-должника. Для этих лиц предусмотрены разные виды и размеры наказаний в статьях УК РФ и КоАП РФ.

Фиктивность банкротства — далеко не единственное основание для привлечения должника к ответственности. Схожие признаки есть у преднамеренного банкротства, когда должник умышленно создает условия для возбуждения дела.

Например, преднамеренность подтверждается, если при большой сумме просроченных обязательств должник берет новый кредит или умышленно продает дорогостоящее имущество, чтобы его не реализовали за долги.

Мошенничество при банкротстве физических лиц может заключаться в представлении ложных сведений и документов уже после возбуждения дела. Например, это может быть вызвано желанием скрыть какие-либо доходы или активы от управляющего. Поэтому должника будут проверять на предмет других противоправных действий, пока банкротство не завершится решением суда.

Что из имущества по суду у банкрота точно продадут на торгах?

Закажите звонок юриста

Какие последствия наступают при фиктивности банкротства физического лица

Обманывать суд, кредиторов и управляющего, как минимум, нехорошо. Но простого порицания для банкрота будет явно недостаточно, так как он умышленно пытается добиться списания долгов. Поэтому последствиями фиктивного банкротства может быть:

  • возбуждение административного дела и назначение наказания по ст. 14.12 КоАП РФ (независимо от размера ущерба, причиненного кредиторам);
  • возбуждение уголовного дела и назначение наказания по ст. 197 УК РФ (если кредиторам причинен крупный ущерб);
  • вынесение решения об отказе в списании долгов после завершения банкротства.

Виды и размеры наказаний по УК РФ и КоАП РФ существенно отличаются. Основным видом наказания является денежный штраф. При этом отказ в списании долгов последует как после уголовного дела, так и после привлечения к административной ответственности.

Если суд откажет в списании долгов после фиктивного банкротства, кредиторы смогут продолжить взыскание. При этом возникнет новый долг после взыскания штрафа, который начнут взыскивать приставы. Следовательно, финансовое положение должника станет еще хуже.

Почему важен размер ущерба от фиктивного банкротства

По размеру причиненного ущерба определяется, к какому виду ответственности привлекут должника. Уголовное дело по ст. 197 УК РФ могут возбудить только при крупном размере ущерба — от 2 млн 250 тыс. рублей. Если сумма ущерба меньше, то должнику грозит только административная ответственность по ст. 14.12 КоАП РФ.

Фиктивное банкротство означает, что должник подал заявление в суд для возбуждения дела, хотя заведомо не имел на это права

Признаки фиктивности банкротства будет проверять управляющий. Результаты проверок он укажет в отчете. В зависимости от размера ущерба, за фиктивное банкротство должника могут привлечь к административной или уголовной ответственности. Также на основании судебных актов примут решение об отказе в списании долгов.

При банкротстве речь идет о непогашенных обязательствах перед кредиторами. Именно по этим обязательствам будет проверяться размер ущерба. Доказательствами для оценки ущерба будут судебные акты, договоры, расписки, материалы производств ФССП, другие документы.

Как выявляется фиктивность банкротства

В ходе банкротства полномочия по проверке действий должника есть у управляющего, суда, кредиторов. Итоги проверки управляющего отражаются в отчете.

Там будет отдельно указано об анализе признаков преднамеренности и фиктивности банкротства.

Если по отчету усматривается фиктивность банкротства, то суд передаст материалы в ФССП или правоохранительные органы для возбуждения уголовного или административного дела. Подробнее о порядке проверок читайте ниже.

Действия управляющего и кредиторов

Управляющий не может произвольно указать, что он видит фиктивность или преднамеренность банкротства со стороны должника. Чтобы сделать такой вывод, он обязан проверить ряд показателей. Основным нормативным актом для такой проверки является постановление правительства РФ № 367.

Cообщение об отсутствии признаков фиктивности банкротства

Оценка финансового состояния должника по постановлению № 367 и выявление признаков фиктивности банкротства осуществляется по следующим направлениям:

  • по документам, представленным должником вместе с заявлением, либо по запросу суда, управляющего;
  • по материалам судебным дел, исполнительных производств;
  • по документам, представленным кредиторами;
  • по документам о сделках, совершенных должником до обращения на банкротство;
  • по налоговой и бухгалтерской отчетности (эти показатели применяются только для ИП-должника);
  • по нормативным актам, регулирующим деятельности должника (это также актуально только для ИП).

В ходе проверки управляющий анализирует, по каким причинам должник перестал платить по обязательствам. Например, это может быть потеря работы, общий экономический и финансовый кризис в стране, другие объективные и субъективные факторы.

В отношении юридических лиц и ИП управляющий обязан проанализировать значения и динамику коэффициентов платежеспособности должника за годы, предшествующие банкротству.

Для должников-граждан провести такую проверку практически невозможно, так как у них нет регулярной налоговой и бухгалтерской отчетности.

Поэтому управляющий укажет на невозможность сделать анализ коэффициентов платежеспособности.

Кредиторы тоже могут представить управляющему свои документы и доказательства фиктивности банкротства. Управляющий обязан учесть поступающие материалы, дать по ним аргументированный ответ. Если кредитор не согласен с выводами управляющего, можно подать жалобу на его действия, процессуальные решения.

Признак ли это фиктивного банкротства — я год выплачивал кредит, а потом перестал и на связь с банком

не выходил? Спросите юриста

Отчет управляющего

Отчет о фиктивности банкротства на Федресурсе

После анализа финансового состояния должника управляющий готовит отчет. В нем будет указано об отсутствии признаков фиктивности или преднамеренности банкротства. Отчет направляется в суд, а также размещается на портале Федресурс в карточке дела (ссылка на пример). Посмотреть отчет может любое заинтересованное лицо.

Если в отчете указано, что управляющий выявил признаки фиктивности банкротства, дальнейшее решение принимает суд. Он изучит выводы в отчете, направит материалы для возбуждения административного или уголовного дела.

Привлечение к административной ответственности

Если по отчету видно, что размер ущерба от фиктивного банкротства не превышает 2 млн 250 тыс. рублей, то материалы направляются в МВД для возбуждения административного дела. По статье 14.12 КоАП РФ виновному лицу грозит наказание в виде штрафа. Сумма штрафа для физических лиц может составить от 1 000 до 3 000 рублей.

По итогам административного дела выносится постановление. Когда постановление вступит в силу, оно направляется в арбитражный суд, ведущий банкротное дело. Так как постановлением будет подтверждена вина должника в фиктивном банкротстве, арбитраж вправе принять решение об отказе в списании задолженностей.

Сажают ли в России в тюрьму за кредитные долги?

Спросите юриста

Привлечение к уголовной ответственности

Если по отчету видно, что размер ущерба превышает 2 млн 250 тыс. рублей, то возбуждается уголовное дело. Если следствие и суд подтвердят вину должника, будет вынесен приговор по статье 197 УК РФ. Наказанием по приговору может быть:

  • штраф от 100 000 до 300 000 рублей (либо в размере заработка за период от 1 до 2 лет);
  • работы принудительного характера (до 5 лет);
  • реальное или условное тюремное заключение на срок до 6 лет (также суд вправе назначить штраф до 80 000 рублей).

Суд вправе указать в приговоре только один из перечисленных видов санкций. Так как речь идет об экономическом преступлении, скорее всего, это будет штраф.

Читайте также:  Замечания на протокол судебного заседания

Отметим, что судебной практики по ст. 197 УК РФ почти нет. Доказывать вину и расследовать такие преступления очень сложно. Более того, в 2019 году МВД вообще предлагало отменить уголовное наказание за фиктивное и преднамеренное банкротство. По мнению ведомства, по указанным нарушениям достаточно административного воздействия с взысканием крупного штрафа.

При расследовании дела по ст. 197 УК РФ могут быть выявлены другие преступления.

Так как фиктивное банкротство связано с предоставлением заведомо ложных сведений, должника могут привлечь за подделку документов, мошенничество.

Чтобы избежать столь серьезных последствий, рекомендуем обратиться к юристам еще до подачи заявления на банкротство. Предварительный анализ ситуации позволит выявить все потенциальные риски для должника.

Решение суда

После вынесения приговора или постановления по фиктивному банкротству эти документы поступят в арбитражный суд. Поскольку вина должника доказана, судья примет решение об отказе в освобождении от обязательств.

Защищаться на этой стадии уже бессмысленно, так как в деле будут судебные акты, вступившие в силу. Еще раз повторим, оценить перспективы дела и все потенциальные риски нужно еще до подачи заявления на банкротство.

Если у вас возникли вопросы, связанные с выявлением признаков фиктивного банкротства и привлечением к ответственности, обращайтесь к нашим специалистам. Мы поможем даже в самой сложной ситуации!

Бесплатная консультация по списанию долгов

Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты

Фиктивное банкротство физического лица: что делать банкроту и кредитору

Закон: последние изменения в Федеральном законе 217-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» сделали нормативный акт ключевым в регулировании процедуры несостоятельности граждан. А ответственность за фиктивное банкротство зафиксирована в статье 197 Уголовного кодекса РФ и в статье 14.12 КоАП РФ.

Возможность объявить себя банкротом не организации, а гражданину — новинка в российском законодательстве. Последние изменения в Федеральный закон 217-ФЗ вступили в силу в ноябре 2017 года, поэтому судебная практика по вопросу довольно скудна. Тем не менее и у судов, и у юристов, и у прокуратуры уже есть опыт в ведении дел о несостоятельности физлиц: как реальной, так и мнимой.

Ответим в течение 60 секунд

Фиктивное и преднамеренное банкротство: две большие разницы

Поскольку закон и судебная практика по его применению ещё молоды, многие путают понятия фиктивной и преднамеренной несостоятельности. Разница между ними есть:

  • в случае преднамеренного банкротства физлицо либо действует, либо бездействует в ущерб себе, провоцируя возникновение долгов;
  • фиктивное банкротство предполагает сокрытие доходов и активов.

Условия, основания, выгоды

Для признания банкротом физического лица должны быть выполнены два условия:

  • долги не выплачиваются более 3 месяцев;
  • общая сумма финансовых обязательств превышает 500 тыс. руб.

Организации: чтобы несостоятельным было признано юридическое лицо, сумма долгов должна составлять от 100 тыс. руб. (акционерные общества) до 300 тыс. руб. (ООО), а время с момента последней выплаты — 3 месяца.

Основанием для запуска процедуры в арбитражном суде может быть заявление как гражданина, так и одного или нескольких кредиторов.

В ряде случаев процедура гражданину (и уж тем более — организации) выгодна:

  • можно списать все долги;
  • получится избавиться от коллекторов, служб безопасности банков и компаний, выдающих микрозаймы;
  • долги с момента запуска процедуры банкротства перестают расти (замораживаются судом).

Фиктивное банкротство физического лица

Это всегда риск, поскольку в случае выявления факта мнимой несостоятельности гражданину грозит либо уголовное, либо административное преследование.

Назначая наказание, суд исходит, в первую очередь, из размера долгов физического лица. Если они превышают 1,5 млн. рублей, то высока вероятность заведения уголовного дела — с наказанием либо в виде штрафа (до 300 тыс.

рублей), либо в виде лишения свободы (максимальный срок — 6 лет).

При незначительном (до 1,5 млн. рублей) ущербе кредиторам гражданина ждет административное преследование. Штраф, правда, минимальный — до 3 тыс. рублей.

Экспертиза и заключение о фиктивном банкротстве

Для определения факта мнимой финансовой несостоятельности проводится экспертиза, по итогам которой выносится квалифицированное заключение. Этот документ может (и будет) использован в суде как стороной защиты, так и обвинением — в зависимости от результатов работы экспертов.

Как мы работаем

2

Выработка позиции по делу

Правовая поддержка

Не важно, хотите ли вы инициировать процедуру банкротства из-за объективных сложностей с финансами или рассчитываете сбросить с себя долговое бремя и начать жизнь сначала.

Юридическая помощь потребуется и физлицам, рассчитывающим списать долги и сохранить имущество, и кредиторам — особенно если они тоже физические лица и не имеют за спиной поддержки юридического отдела.

 За помощью в сопровождении банкротства ООО также обращайтесь к нашим юристам

Для банкротов

«Юридическое агентство Санкт-Петербурга»:

  • поможет отбить обвинения в фиктивном банкротстве со стороны кредиторов;
  • оспорит результаты экспертизы;
  • обеспечит переквалификацию обвинения или снизит его тяжесть в случае, если факт фиктивного банкротства все-таки будет доказан.

Для кредиторов

Специалисты «Юридического агентства Санкт-Петербурга»:

  • проведут экспертизу фиктивного банкротства — проверят активы и доходы физлица;
  • составят заключение мнимой финансовой несостоятельности;
  • помогут выявить и оформить документально признаки, свидетельствующие о недобросовестности заемщика.

Судебные решения

Отзывы клиентов

Фиктивное банкротство контрагента: признаки, риски и последствия

Контрагенты фиктивных банкротов терпят убытки из-за невыполненных обязательств и издержек по судебным процессам. И до и во время банкротства контрагента лучше всего собирать максимум информации об активах компании, её сделках и движении денежных средств, чтобы повысить свои шансы взыскать убытки.

В этой статье юристы помогают разобраться в следующих вопросах:

Почему фиктивное банкротство опасно для контрагентов

Наталья Федотова, председатель Комиссии Ассоциации юристов России по правовым проблемам несостоятельности банкротства, обращает внимание на ст. 197 УК РФ и ст.14.12 КоАП РФ. В них дается законодательное определение такому явлению, как фиктивное банкротство.

Это ситуации, когда руководитель или участник юрлица или ИП заведомо ложно объявили о своем банкротстве.

При этом, уточняет эксперт, они могут скрывать имущество, занижать его стоимость, включать в состав кредиторской задолженности несуществующие долги перед третьими лицами, чтобы искусственно создать ситуацию, при которой должник не может удовлетворить требования кредиторов или его имущества для этого недостаточно.

Является ли банкротство фиктивным, определяет арбитражный управляющий должника. Его назначает арбитражный суд после возбуждения дела о банкротстве по заявлению самого должника.
Для контрагентов выявление признаков фиктивного банкротства должника может привести к задержке или невозможности удовлетворения своих требований, издержкам по судебным процессам, связанным с участием контрагента как конкурсного кредитора в деле о банкротстве должника, с привлечением контролирующих должника лиц к субсидиарной или административной ответственности или взыскания с них убытков.

Наталья Федотова

председатель Комиссии Ассоциации юристов России по правовым проблемам несостоятельности банкротства

Арбитражный управляющий и управляющий партнер «Софонов, Романько и партнеры» Илья Софонов приводит типичный пример: огромный завод банкротится из-за долга в 300 000 руб. Обман кредиторов и суда позволяет предпринимателю, например, договориться с кредиторами об отсрочках долгов и не допустить блокировку счетов приставами.

В первой процедуре банкротства (наблюдение) все аресты снимаются, начисление всех штрафов и неустоек приостанавливается, при этом сам бизнес, за небольшими ограничениями, продолжает спокойно функционировать.
Этот процесс может длиться и полгода, и год, и больше. У нас был случай, когда наблюдение искусственно затягивалось почти на три года. В нужный момент у банкрота внезапно появились деньги, и он погасил все долги, банкротство прекратилось.

Илья Софонов называет такие схемы «опасной игрой», потому что фиктивное банкротство чревато серьезными последствиями:  

  • ст. 197 УК РФ предусматривает за такое деяние лишение свободы сроком до 6 лет;
  • страдают бизнес-процессы, если филигранно не просчитаны риски.

Фиктивное и преднамеренное банкротство: в чём разница?

Преднамеренное банкротство Фиктивное банкротство
Руководитель или учредитель юрлица или ИП специально совершают действия, которые не позволяют им удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам или внести обязательные платежи (ст. 196 УК РФ и ст. 14.12 КоАП РФ) Руководитель или учредитель юрлица или ИП специально совершают действия, которые не позволяют им удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам или внести обязательные платежи (ст. 196 УК РФ и ст. 14.12 КоАП РФ)
Банкротство связано с реальной хозяйственной деятельностью должника. Но он намеренно уменьшает состав и стоимость своего имущества. Примеры: заключение сделки по заниженным ценам или безвозмездные сделки; сделки с нарушением действующего законодательства, сделки, которые увеличивают обязательства перед контрагентами. Должник реально владеет имуществом, но не отражает его в бухгалтерской отчетности. При отсутствии реальных долгов перед контрагентами должник указывает их в бухгалтерской отчетности как существующие, то есть намеренно искажает отчетность, на основе которой делаются выводы о его финансовом состоянии.

При преднамеренном банкротстве руководство доводит компанию до разорения умышленными действиями. Речь идет именно о преступлении.
Владельцы и директора могут сделать невозможным дальнейшее существование бизнеса. Например, все клиенты и всё имущество компании переводятся на других либо продается главный актив, без которого компания не может существовать. Подобные действия нельзя списать на «предпринимательский риск»: в них всегда есть конкретный умысел владельцев спасти активы от кредиторов. И после этого компания закономерно становится банкротом.
За фиктивное и преднамеренное банкротство очень редко привлекают к ответственности. Из нашего опыта с уверенностью можно сказать: каждое третье банкротство преднамеренное, однако из-за сложной методики доказывания следствие обходит стороной подобные заявления

Илья Сафонов

арбитражный управляющий и управляющий партнер «Софонов, Романько и партнеры»

Читайте также:  Адвокат по статье 274.1. Неправомерное воздействие на критическую информационную инфраструктуру Российской Федерации

Что сигнализирует о банкротстве партнера

Есть ряд признаков, которые указывают на неблагонадежность бизнес-партнера:

  • у контрагента постоянно меняется юридический адрес;
  • он распродает имущество;
  • постоянно сменяются участники общества;
  • рассматривается большое количество судебных дел с участием контрагента в качестве ответчика.

Арбитражный управляющий Илья Сафонов называет три главных признака фиктивного банкротства.

  1. Внезапная смена владельцев компании и директора. Подобное всегда должно настораживать, особенно в мелком и среднем бизнесе, где все держится на конкретных людях.

    В этом случае лучше сразу навести справки о новом владельце/директоре и пообщаться вживую, если этот контрагент значим. «Номинал» с высокой долей вероятности не придет на встречу.

  1. Появление крупных (в масштабах контрагента) судебных исков, когда очевидно, что любое решение суда не в его пользу приведет к банкротству.
  2. Появление любых недостоверных сведений в ЕГРЮЛ. Это автоматически может привести к исключению компании как недействующей со стороны ФНС. Ни одна нормальная компания не позволит долго продержаться подобной записи в ЕГРЮЛ.

Вы узнали о банкротстве контрагента: как защитить свои интересы?

Бдительность стоит проявлять ещё на стадии заключения договоров и контрактов с новыми партнерами. То есть взвесить возможные риски, связанные с неплатежеспособностью будущего контрагента.

Это можно сделать с помощью сбора и анализа информации из открытых источников:

Если вам стало известно, что контрагент, с которым вы работаете, обладает признаками неплатежеспособности и в отношении него в суде возбуждено дело о банкротстве, у вас есть действующие контракты и за ним числится задолженность перед вашей организацией, нужно незамедлительно направить заявление в арбитражный суд о включении в реестр требований кредиторов и принимать самое активное участие в деле о банкротстве, пользуясь всеми правами, которыми наделяет кредитора закон о несостоятельности (банкротстве).

Наталья Федотова

председатель Комиссии Ассоциации юристов России по правовым проблемам несостоятельности банкротства

Вы рано узнали о банкротстве контрагента

Иногда вы можете узнать о банкротстве контрагента ещё на стадии подготовки «процедуры». В таких случаях Илья Софонов советует не ждать появления просрочек по договорам и постараться выяснить:

  • какое самое ценное имущество есть у компании;
  • какие личные активы есть у директора и владельцев (потом будет легче возвращать долги).

Важно в этот период следить за происходящим, чтобы воспользоваться первым же удобным случаем потребовать возврата долга.

Вы узнали о банкротстве, когда на контрагента подали заявление в суд

Если вы узнали о ситуации, когда на контрагента подали заявление в суд, но процедура банкротства еще не введена, придется подождать, предупреждает Илья Сафонов. Бывают случаи, когда банкротство вводится почти два года.

На этой стадии самое главное, как и в предыдущем варианте, найти и арестовать всё ценное, что еще осталось у компании, через суд либо через пристава (если уже есть решение суда).
Имеет смысл максимально выжать все возможности пристава, чтобы подготовиться к самому банкротству, узнать, куда уходили деньги должника, какие сделки он заключал. Это сэкономит время в самом банкротстве и позволит контролировать управляющего.
Если банкротство пытаются сделать управляемым, этому нужно правильно помешать, но для этого потребуется помощь юристов

Илья Сафонов

арбитражный управляющий и управляющий партнер «Софонов, Романько и партнеры

Вы узнаете, что банкротство уже введено судом

В этом случае появляются возможности для полноценной работы по розыску имущества, привлечению к субсидиарной ответственности. Но без юристов, специализирующихся на банкротстве, не обойтись.

Как работать с арбитражным управляющим

У кредитора и арбитражного управляющего в рамках процедуры банкротства должна быть одна цель — соразмерное удовлетворение требований кредиторов. Поэтому им следует действовать совместно и все свои усилия направлять на достижение общей цели.

Кредитор, включенный в реестр требований кредиторов должника, должен помнить, что Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» наделяет его всеми правами лица, участвующего в деле о банкротстве должника.

Наталья Федотова

председатель Комиссии Ассоциации юристов России по правовым проблемам несостоятельности банкротства

Какие права имеет конкурсный кредитор:

Ответственность за фиктивное банкротство по статье 197 УК РФ — Банкротство 2021

Наши юристы подготовили развернутую информацию на тему «Ответственность за фиктивное банкротство по статье 197 УК РФ» Собрали исчерпывающие материалы чтобы разъяснить всю суть вопроса. Если остались дополнительные вопросы, Вы можете задать их нашему консультанту.

Сначала разберем сам термин “несостоятельность”. Это процедура, которая используется в отношении гражданина, неспособного удовлетворить все требования кредиторов и исполнить обязанности по уплате платежей.

Она применяется с целью оценки финансового состояния должника и выработки мер по его улучшению. Если же такие меры признаются необъективными, реализуются объекты собственности должника для удовлетворения требований кредиторов.

В РФ эта процедура регулируется ФЗ №127 от 26 октября 2002 года. В нем содержатся критерии, которым должны соответствовать гражданин, ИП (индивидуальный предприниматель) или предприятие, чтобы их признали банкротами.

Сначала гражданину или компании нужно доказать свою невозможность удовлетворить требования кредиторов, а затем подать исковое заявление в суд. К процессу судопроизводства нужно тщательно подготовиться.

Как объявляется банкротство физических и юридических лиц

Процедура признания банкротства выгодна как самому должнику (позволяет ему выбраться из тяжелого финансового положения), так и кредиторам (так они возвращают свои деньги себе).

Чтобы гражданина признали банкротом, он должен соответствовать следующим условиям:

  • сумма долга составляет свыше полумиллиона рублей;
  • невыполнение требований кредиторов в течение 3 месяцев;
  • наличие причин неплатежеспособности (увольнение с работы, тяжелое заболевание, смерть одного из членов семьи и т.д.).

Если лицо обладает всеми этими признаками, оно подает подать заявление в суд. Для этого составляется иск, к которому прикладываются бумаги, доказывающие невозможность лица самостоятельно разобраться со своими долгами.

Справка. В результате судебного разбирательства должнику назначается определенный график выплаты всех платежей. Часть долга можно будет вернуть, продав разные объекты собственности. Если даже после всех выплат или продаж ценных вещей гражданин не смог разобраться со всеми долгами, то остаток просто спишут по закону.

Для предприятий процедура банкротства проходит поэтапно:

  • наблюдение — анализ финансового состояния, составление списка кредиторов и их требований;
  • финансовое оздоровление — на этой стадии управляющий проводит реструктуризацию долгов, чтобы повысить платежеспособность компании;
  • внешнее управление — все дела берет в свои руки специально назначенный управляющий, а штрафы или пени компании не начисляются;
  • конкурсное производство — если все меры, предпринятые управляющим для улучшения финансового положения компании, потерпели крах, начинается подготовка к продаже всех объектов собственности.

Читайте Также  Заявление на прожиточный минимум при банкротстве

Условия, при которых вводится процедура реализации имущества

Процедура реализации имущества – это последний этап банкротства, по завершении которого арбитражный суд вправе освободить должника от всех претензий кредиторов.

Арбитражный суд, руководствуясь признаками, описанными в пункте 1 ст. 213.24 Закона о несостоятельности, объявляет должника банкротом и утверждает начало этапа реализации имущества, подлежащего взысканию.

Перечислим возможные условия для ввода процедуры реализации имущества:

  • Никто из участников процесса не представил план реструктуризации.
  • Арбитраж не утвердил представленный план реструктуризации.
  • У должника нет доходов или они очень малы.
  • Должник не соблюдает утвержденный план реструктуризации.
  • По завершении этапа реструктуризации задолженность перед кредиторами не погашена.
  • Возобновление судебной процедуры банкротства из-за невыполнения должником условий мирного соглашения.

Опись имущества должника при банкротстве – форма описи, что продавать нельзя

Банкротство физических лиц в 2021 году

Заявления о банкротство физического лица рассматриваются, независимо от суммы его задолженности. Главное — это его неплатежеспособность. Невозможность выполнять обязательства перед кредиторами с учетом его размера доходов.

В том случае если на банкротство гражданина подает кредитор, то он сможет это сделать при сумме задолженности более 500 тыс. рублей и просрочки более 90 дней.

С 2018 года проведение процедуры банкротства гражданина по инициативе кредитора допускается и с меньшей суммой.

Много людей, по ряду независящих от них обстоятельств, становятся более неспособны осуществлять многочисленные выплаты. Осуществляется это только через арбитражный суд. Необходимо правильно составить заявление на признание человека банкротом, суд изучит дело и вынесет свой вердикт. Все возможные ситуации мы подробно рассмотрим ниже.

Важно также понимать, что такое банкротство физических лиц на самом деле. Было бы ошибкой считать, что это просто лёгкий способ просто перестать платить кредит.

Источники

  1. Ло Золотые правила фэн-шуй / Ло, Рэймон. — М.: АСТ, 2009. — 240 c.
  2. Правила любительского рыболовства на водоемах рыбохозяйственного значения Ярославской области. Справочное издание: моногр. ; Издательские решения — М., 2003. — 133 c.
  3. Александр, Васильевич Малько Правоведение. Учебно-методическое пособие: моногр. / Александр Васильевич Малько. — М.: Проспект, 2014. — 156 c.
  4. Право и экономика №05/2011 / Отсутствует. — М.: Юстицинформ, 2011. — 331 c.
  5. Справочник специалиста по охране труда № 5 2014 / Отсутствует. — М.: МЦФЭР, 2014. — 789 c.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *