Заявление об аресте счета Ответчика

Блокирование счетов в банковской установке является гарантией того, что заемщик выполнит обещание по долговым обязательствам с заимодателем. При этом арестовываются не счета, а всего лишь денежные накопления, которые требуются для возврата долгов. По запросу взыскателя и заключению судебной инстанции перечисление денег «тормозится» до завершения судебного рассмотрения и при полном или частичном положительном решении исковых волеизъявлений снимаются со счета.

Решение по запросу взыскателя во многом зависит от того, к какой категории относится заемщик – физической или юридической. Так, например, если задолженность возникла у юридического предприятия, то удовлетворение требования увеличивается.

Если же требование денег осуществляется с физлица, то шансы на получение положительного результата сильно снижаются.

Причина прячется в том, что предприятие обезличено (при аресте счетов отсутствует конкретно пострадавшее лицо и его семья), а при индивидуальном рассмотрении имущественного спора физлица, у которого термин прожиточного минимального дохода на грани разорения и способности проводить нормальный жизненный уровень, на грани катастрофы.

Для ареста денежных средств потребуется:

• Заявление
• Исполнительный документ, либо мировое, или добровольное соглашение
• Решение судебного пристава про арест счетов банковских установок.

Как написать заявления о наложении на банковские счета должника

Арест банковских счетов можно наложить:

• По решению судебных органов.
• По вынесенному решению судебного пристава.
• По решению следовательских структур (при вынесении судебного решения).

Наложить арест денежных средств на банковском счете может, как судебный пристав, так заимодатель, конечно если ему известна информация о счетах заемщика.

Надо иметь ввиду, что пытаться самому наложить арест на банковские счета заемщика ДО или ВО ВРЕМЯ суда нет смысла. Банк имеет право заблокировать определенную сумму на счете только по требованию только представителя уполномоченной государственной структуры, например, пристава-исполнителя.

Поэтому для положительного решения вопроса требуется написать требование приставу.

Блокирование счета заемщика предполагает запрещение денежных перечислений в рамках остатка суммы, на которую накладывается запрет. Короче говоря, блокируется не счет должника, а только некоторая часть операций на нем.

Надо иметь ввиду, что при самостоятельной попытке решения вопроса с исполнительным документом об аресте счетов заемщика, необходимо грамотно использовать термины. Понятие «расчетный счет» используется для юридических лиц, а текущий счет – для физлиц.

При составлении заявления, надо обратить внимание на правильное его оформление – потому что от этого зависит взаимодействие истца и пристава, которые будут в будущем работать над внедрением постановления судебной инстанции в жизнь.

При грамотном оформлении запроса, функционирование исполнителя будет плодотворнее.

Заявление составляется в 2-х экземплярах и передается приставам в судебную канцелярию. На одном экземпляре ставится отметка сотрудника канцелярии о регистрации документа. Данное действие обязательно, чтобы в будущем можно будет апеллировать на возможное бездействие пристава.

Выполнив все необходимые процедуры, приступим к процессу составления заявления по аресту банковских счетов должника.

При оформлении обращения на арест денежных средств необходимо следовать таким правилам:

• В верхнем углу справа отображается название структурного отдела государственного органа судебных приставов, с указанием Ф.И.О. и должности пристава, куда передается запрос.
• Немного спустя отображаются сведения о подателе обращения (Ф.И.О. или название учреждения и контактная информация, банковские реквизиты.
• В содержательной части бланка необходимо сослаться на исполнительный бланк, с отображением его номера и даты вынесения и размера требований, изложенных в исполнительном документе. Здесь также требуется отобразить подробно сведения о заемщике (место жительства или регистрационный адрес, владение имуществом или банковскими счетами с отображением реквизитов. Кроме того, рекомендуется предоставить максимально известные сведения о собственности ответчика. Благодаря полученным сведениям, приставам будет легче и оперативней решить вопросы возвращения долга истцу.
• Причины для открытия исполнительного дела.
• По завершению заполнения заявления, необходимо поставить дату составления и личную подпись заявителя.

Чтобы запрос был принят судебным приставам, он оформляется в письменной форме. Прошение передается либо самостоятельно, либо через посредника.

При втором варианте посредник, действующий от имени заимодателя, должен обладать доверенностью на выполнение подобных действий.

https://www.youtube.com/watch?v=SFSVVPEJbyY

На основании поданного запроса, исполнительного документа, добровольного или мирового договора (при наличии такового) судебный пристав должен на протяжении 7 календарных дней открыть исполнительное дело.

Если с заемщика нельзя принудительно взыскать долги по рабочему месту, судебный пристав вправе наложить арест на банковские счета ответчика, либо на имущество заемщика, и в крайнем случае привлечь должника к принудительному административному труду. Вынесение принудительного труда применяется в крайнем случае, если с ответчика взыскать нечего.

Пример заявления на арест имущества должника

Пример заявления

• Для наглядного ознакомления с правилами заполнения требования по аресту счетов предлагается посмотреть на эту тему видео на Ю-Тубе.
• (Видео: “Арест на имущество”)

Образец заявления на денежные средства должника

Скачать бланк

статью Образец заявления на арест имущества должника по алиментам в 2021 году.

статью Образец заявления в налоговую о предоставлении сведений о счетах должника.

Ходатайство о наложении ареста на счет. Образец и бланк 2021 года

Требование принять меры по обеспечению иска — стандартная процедура в судебных процессах.

В том случае, если заявитель знает, что у соперника по состязанию имеются средства на банковских счетах, можно препятствовать их снятию и переводу. Для этого необходимо подготовить ходатайство о наложении ареста на счет.

Файлы в .DOC:Бланк ходатайства о наложении ареста на счетОбразец ходатайства о наложении ареста на счет

Правовая основа

Требование истца ограничить право ответчика распоряжаться принадлежащим ему имуществом вполне законно. Данный способ защитить интересы сторон дела предусмотрен в следующих актах:

• гл. 13 ГПК РФ (в частности, ст. 140);
• гл. 8 АПК РФ (в частности, ст. 92);
• ст. 160.1 УПК РФ;
• ст. 27.1 КоАП РФ.

Перечисленные законы рассматривают в качестве обеспечительной меры наложение ареста на собственность ответчика, которая находится, в том числе, и у третьих лиц. В отношении средств, размещенных на банковских счетах, ими являются кредитные организации.

Естественно, что простое обращение в банк гражданина или юридического лица с просьбой ограничить возможность движения средств на счетах будет проигнорировано. Сделать это можно только в судебном порядке. Кстати, нередко такой способ рассматривается как вариант воздействия на ответчика — необходимость распоряжаться деньгами вынуждает должника пойти навстречу истцу.

Ходатайство о наложении ареста на счет удовлетворяют при соответствии общему требованию к подобным заявлениям: принятые меры должны быть соразмерны предъявленным требованиям.

Сложности при подготовке

Как правило, просить о наложении ареста на движимое или недвижимое имущество куда проще, чем потребовать заблокировать счета. Главная проблема для истца заключается в том, что суд может отклонить подобное заявление без указания подробной информации о счетах, на которых у ответчика есть средства.

В этой ситуации есть несколько вариантов развития событий. В том случае, если иск подается к юридическому лицу, узнать о том, какой банк обслуживает организацию, достаточно просто — реквизиты общедоступны. Либо уже имеются у контрагента в договорах, нарушение которых и становится причиной для обращения в суд.

Если заявление направлено на принятие обеспечительных мер относительно имущества физического лица, некоторые юристы рекомендуют указать перечень из нескольких наиболее популярных банков — в них и будет направлено требование. У такого решения есть заведомо проигрышный вариант развития событий — счет может быть в организации, не входящей в число известных заявителю.

С нашей точки зрения, правильным решением в данной ситуации будет указание в ходатайстве о наложении ареста на счет не конкретных организаций, а требования о наложении ареста на денежные средства, принадлежащие должнику.

В этом случае суд должен выдать исполнительный лист, по которому пристав обязан установить наличие имущества у должника и направить запрос о наложении ареста на счета.

При такой позиции обязанность по направлению запросов в кредитные организации возлагается уже на сотрудников ФССП.

Стоит понимать, что наложение ареста на счета предполагает ограничение в использовании средств ответчиком в рамках суммы иска. Приходные операции по счетам могут осуществляться и далее.

В том случае, если у ответчика на момент предоставления в банк исполнительного листа на балансе счета недостаточно средств для покрытия суммы долга, запрет на распоряжение будет накладываться и на те деньги, что поступят в будущем.

Как написать ходатайство

Подготовка заявления — достаточно простой процесс, если соблюдать требования, сформулированные в ходе юридической практики. Несмотря на то, что законодательство не фиксирует готовые формы таких документов, правильность их подготовки — залог того, что требование не будет отклонено по причине недостаточности или некорректности сведений.

Как правило, ходатайство состоит из следующих разделов:

• вводная часть;
• содержательная часть;
• приложения.

Разберем подробнее.

1. Вводная часть оформляется в виде шапки, в которой нужно перечислить определенные данные:
   • указание на суд, в котором рассматривается дело;
   • сведения об участниках (процессуальный статус, ФИО, адрес проживания, контакты);
   • реквизиты дела.

   

   Моменты, на которые стоит обратить внимание:

   • для юридических лиц необходимо указать полное наименование и организационно-правовую форму;
   • если заявление подает представитель, зафиксировать информацию о нем.
2. Содержательная часть является основным блоком, в котором заявитель объясняет свои требования и обосновывает их законность:
   • в качестве заголовка документа указывается стандартное название «ходатайство об обеспечении иска»;
   • начинается данный раздел с информации о процессе: месте рассмотрения иска, участниках, сути спора;
   • далее прописываются основания, побудившие истца обратиться к суду с просьбой наложить арест на счета;
   • указывается нормативно-законодательная база, дающая право требовать обеспечения иска (по актам из первой главы данной статьи);
   • раскрывается суть просьбы.
3. В том случае, если истец прикладывает к ходатайству документы, подтверждающие его слова, их нужно упомянуть в блоке «Приложения». В противном случае, здесь вписывают только информацию о количестве копий подаваемого заявления.



4. Завершается ходатайство о наложении ареста на счет подписью заявителя и датой составления.

Подать просьбу об обеспечении иска можно на любом этапе судебного процесса вплоть до удаления суда в совещательную комнату для вынесения вердикта.

Процессуальный лайфхак: как добиться ареста денег на счете ответчика и судиться спокойно

Арест денег на счете – это, пожалуй, самый верный способ страховки от возможного неисполнения ответчиком судебного акта. Но проблема в том, что суды далеко не всегда удовлетворяют заявления о принятии этой обеспечительной меры. Выясним, какими аргументами нужно запастись, чтобы суд пошел навстречу истцу, и приведем образец заявления об аресте денег на счете ответчика.

Многие должники нарушают обязательства перед кредиторами, что вынуждает последних идти в суд.

Однако получение положительного судебного акта еще не гарантирует удовлетворения требований кредитора: решение еще предстоит исполнить.

При отсутствии у должника активов кредитор может запросто остаться, что называется, при своем интересе. Расскажем, как этого не допустить и создать условия для исполнения судебного акта.

Если должник нарушит свои обязательства, кредитор должен быть готов обратиться в суд.

Хорошо, если наряду с должником перед кредитором отвечают поручители, имеются залог и другие обеспечительные инструменты, позволяющие кредитору с большей долей вероятности удовлетворить свои требования.

Однако на практике нередко кредитор вынужден судиться с должником в условиях неясной перспективы исполнения будущего судебного акта. Особенно если учесть, что должник может начать выводить активы.

В итоге кредитору будет просто не на что обращать взыскание, т.к. все счета должника будут обнулены, а активы – распроданы или переоформлены на других лиц.

Чтобы не допустить подобной ситуации, кредитор одновременно с обращением в суд может направить заявление о принятии обеспечительных мер.

Самой распространенной и легко реализуемой обеспечительной мерой является арест денег на счете ответчика.

В ст. 90 АПК РФ сказано, что обеспечительные меры допускаются на любой стадии арбитражного процесса, если:

• их непринятие может затруднить или сделать невозможным исполнение судебного акта (например, когда исполнение предполагается за пределами России);
• заявителю может быть причинен значительный ущерб.

Причем не обязательно, чтобы эти два условия выполнялись в совокупности. Вполне достаточно будет доказать хотя бы одно (п. 9 постановления Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 № 55 «О применении арбитражными судами обеспечительных мер»).

Требования к обеспечительным мерам

Из анализа главы 8 «Обеспечительные меры арбитражного суда» АПК РФ можно вывести несколько требований к обеспечительным мерам.

Во-первых, они должны соответствовать предмету спора. Например, если предмет спора – задолженность по договору, то суд обяжет должника погасить долг. Соответственно, наложение ареста на счет связано с предметом спора.

Во-вторых, обеспечительные меры должны быть соразмерны заявленным требованиям. Если, скажем, кредитор взыскивает с должника долг в размере 700 000 руб., то вполне логичным будет предъявить требование об аресте в пределах этой суммы.

Здесь важно учесть, что помимо основного долга кредитор может также потребовать взыскания, например, неустойки. Однако это требование не является бесспорным, поскольку суд по заявлению должника может снизить ее размер (ст. 333 ГК РФ).

Кредитор рассчитывает, главным образом, на удовлетворение основных требований, а штрафные меры выполняют факультативную роль.

В связи с этим лучше просить об аресте средств только в пределах суммы основного долга, не давая суду лишний повод отказать в удовлетворении заявления об обеспечении иска.

В-третьих, меры, о применении которых просит истец, должны быть необходимыми и достаточными для обеспечения исполнения судебного акта или предотвращения ущерба.

Арест средств на счете должника влечет запрет на проведение расходных операций в пределах установленной суммы (ч. 2 ст. 27 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»).

После того как судебный акт, принятый судом против должника, вступит в силу, деньги со счета можно будет списать в пользу кредитора. …

Заявление в арбитражный суд об обеспечении иска — наложении ареста

В Арбитражный суд Омской области.

Истца Закрытое акционерное общество «Ф»,
г. Омск, ул. ____, ИНН ____, ОГРН ____

Ответчик: Общество с ограниченной ответственностью «Р.»,
г. Омск, ул. ____, д. __, ИНН ____

По делу № ___/2009

Заявление об обеспечении иска — наложении ареста

В производстве Арбитражного суда Омской области находится дело по исковому заявлению ЗАО «Ф.» к ООО «Р.» о взыскании неустойки по договору купли-продажи № 11/2 от «__» сентября 2008 года. Размер исковых требований к ответчику составляет 193 404 (сто девяносто три тысячи четыреста четыре) рубля.

На основании ст. 90 АПК РФ Арбитражный суд по заявлению лица, участвующего в деле, а в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, и иного лица может принять срочные временные меры, направленные на обеспечение иска или имущественных интересов заявителя (обеспечительные меры).

• Обеспечительные меры допускаются на любой стадии арбитражного процесса, если непринятие этих мер может затруднить или сделать невозможным исполнение судебного акта.
• Поскольку сумма иска является для истца и ответчика значительной, в распоряжении ответчика недостаточно денежных средств и имущества, необходимых для исполнения решения суда, неприменение обеспечительных мер приведет к невозможности исполнения решения суда.
• У ответчика не имеется в собственности недвижимого имущества, других активов, размер уставного капитала, гарантирующий требования кредиторов, составляет 10 000 рублей.
• Выписку с расчетных счетов ответчика, подтверждающую отсутствие денежных средств для исполнения решения суда, истец самостоятельно предоставить не может, поскольку такая выписка предоставляется только по запросу суда.
• Таким образом, в распоряжении ответчика находится только движимое имущество – непродовольственные товары, которые реализуются по заниженным ценам.
• Неисполнимость решения суда приводит к нарушению прав истца, который, кроме взыскиваемой суммы, несет дополнительные судебные издержки для защиты и восстановления своих прав.
• Ответчик имеет расчетный счет № __ в ОАО АКБ «РОСБАНК», к/с ____, БИК ____, на который просим наложить арест в размере заявленных исковых требований.
• На основании изложенного, просим суд:

1. наложить арест на денежные средства на расчетном счете ответчика, открытом в ОАО АКБ «РОСБАНК», в размере 193 404 (сто девяносто три тысячи четыреста четыре) рубля.

Приложение:
1. Квитанция об оплате госпошлины;

Представитель по доверенности О.Б. _______ 29.07.2009г.

Рекомендуем ходатайства (заявления) о применении мер по обеспечению иска в суд общей юрисдикции:

• Ходатайство о наложении ареста на доли в ООО, недвижимое имущество и транспортные средства, мебель и бытовую технику
• Заявление об обеспечении иска о расторжении договора, возврате денежных средств, взыскании неустойки и морального вреда в виде наложения ареста на денежные средства, находящиеся на расчетных счетах в банках
• Заявление о принятии меры по обеспечению иска в виде наложения ареста на принадлежащее ответчику транспортное средство
• Заявление о принятии меры по обеспечению иска (наложении ареста по иску об истребовании недвижимого имущества из чужого незаконного владения)
• Заявление об обеспечении иска о признании недействительным завещания в виде запрещения нотариусу выдавать ответчику свидетельство о праве на наследство по оспариваемому завещанию

Все документы в суд (процессуальные документы):

Исковые заявления в суд;
Заявления в суд (публичные правоотношения, особое производство..

);
Ходатайства в суд, заявления;
Возражения (отзыв) на исковое заявление, жалобу, доводы в суд;
Жалобы в суд (апелляционные, кассационные, надзорные, частные);
Жалобы на постановление по делу об административном правонарушении;
Жалобы в прокуратуру, иные органы власти;
Жалобы, заявления, ходатайства в уголовном процессе;
Иные процессуальные документы;
Досудебные претензии (образцы), требования, ответы на претензии.

Заявление о применении обеспечительных мер и наложении ареста на счета

Подборка наиболее важных документов по запросу Заявление о применении обеспечительных мер и наложении ареста на счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Формы документов: Заявление о применении обеспечительных мер и наложении ареста на счета

Судебная практика: Заявление о применении обеспечительных мер и наложении ареста на счета

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 18.06.2020 N Ф01-9583/2020 по делу N А82-5924/2019Требование: О включении долга в реестр требований кредиторов должника, утверждении кандидатуры временного управляющего, процессуальном правопреемстве на стороне заявителя.

Решение: Дело направлено на новое рассмотрение, так как суды, признав состоявшейся уступку права на основании договора цессии, заключенного заявителем-цедентом и цессионарием, не учли сомнения должника относительно фактической даты подписания этого договора, должник полагал, что договор подписан после погашения долга обществом за должника и неудачных попыток его возврата, договор заключен с целью сохранения контроля над процедурой банкротства, а уведомление об уступке передано лицу, в отношении которого имелся спор относительно его полномочий директора должника.

Суд первой инстанции пришел к выводу о наличии оснований для замены заявителя по делу Карпова А.В. на Бакину А.С.; признав требование обоснованным, счел возможным ввести в отношении должника процедуру наблюдения и включить спорное требование Бакиной А.С. в реестр требований кредиторов. В удовлетворении ходатайств о процессуальном правопреемстве ООО «Филинг», Кузнецова В.П.

и Жукова М.Б. отказал. При этом суд исходил из того, что договор уступки права требования от 22.08.2019, заключенный Карповым А.В. и Бакиной А.С., соответствует требованиям статей 382 — 389 Гражданского кодекса Российской Федерации. Действия ООО «Филинг» и ЗАО «Ярмарка» по подаче искового заявления о взыскании с Карпова А.В.

неосновательного обогащения, а также ходатайства о принятии обеспечительных мер в виде наложения ареста, по перечислению денежных средств Карпову А.В. в счет погашения задолженности суд квалифицировал как злоупотребление правом. По мнению суда, данные действия были совершены исключительно с целью недопущения со стороны Карпова А.В.

вернуть плательщику перечисленные денежные средства и сохранения за собой статуса заявителя по делу о банкротстве. Кроме того, как указал суд, оплату долга ООО «Филинг» произвело после уступки Карповым А.В. права требования Бакиной А.С. по договору от 22.08.

2019, о чем ЗАО «Ярмарка» знало, что подтверждается соответствующим уведомлением, принятым генеральным директором ЗАО «Ярмарка» Киселевой С.Г.

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 27.05.2021 N 19АП-1717/2021 по делу N А64-648/2021Требование: Об отмене определения об отказе в принятии обеспечительных мер.

Решение: Определение оставлено без изменения.

Блокировка банковского счета по решению суда

В каких случаях суд может принять решение об аресте или приостановлении операций по банковским счетам?

По общему правилу, ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в определенных случаях (ст.858 ГК РФ). При этом зачисление денежных средств на банковский счет осуществляется без ограничений.

На основании решения суда банковский счет компании может быть арестован (например, в качестве обеспечительной меры) либо приостановлены операции по такому счету.

Наложение ареста на банковский счет

На денежные средства и иные ценности компании, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств арест может быть наложен не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии судебного решения. Аналогичные правила об аресте денежных средств содержатся и в иных нормативных правовых актах (ст.27 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности», далее по тексту — Закон № 395-1).

Важно!

При наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах, вкладах (либо на остаток электронных денежных средств) банк незамедлительно по получению решения суда о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу), а также перевод электронных денежных средств в пределах величины остатка электронных денежных средств, на которые наложен арест.

Таким образом, арест налагается на конкретную денежную сумму, находящуюся на расчетном счете, в целях обеспечения ее сохранности для последующего взыскания.

Самой распространенной причиной блокировки счета компании является взыскание просроченного долга перед контрагентами, государственными органами, банками.

Например, кредитор может подать исковое заявление на компанию — должника в суд. Суд выносит решение взыскать в пользу кредитора сумму долга.

На основании решения суда банком накладывается арест на денежные средства, находящиеся на счетах клиента.

Обеспечительные меры (в т.ч. арест денежных средств на банковском счете) допускаются, если непринятие этих мер может затруднить или сделать невозможным исполнение судебного акта, а также в целях предотвращения значительного ущерба заявителю.

Следует отметить, что АПК РФ не определяет конкретных условий, при наличии которых арбитражный суд может принять обеспечительные меры. То есть оценка обоснованности и необходимости их принятия производится судом по внутреннему убеждению, основанному на изучении всех обстоятельств дела.

Как предусмотрено ст.91 АПК РФ, судом одновременно может быть принято несколько обеспечительных мер. Обеспечительные меры должны быть соразмерны заявленному требованию.

Пример № 1

Налоговой инспекцией в отношении компании проведена выездная налоговая проверка, по результатам которой начислены недоимка по налогам, пени и штрафы на сумму более 1,6 млрд рублей.

Инспекция обратилась в арбитражный суд о принятии в отношении компании в порядке ст.90 АПК РФ срочных временных мер, направленных на обеспечение погашения недоимки.

Как полагала компания, обеспечительные меры (арест денежных средств) не могут быть признаны разумными и обоснованными, поскольку в их совокупности лишают ее возможности вести предпринимательскую деятельность по купле-продаже и поставке транспортных средств.

Но суды не удовлетворили жалобу компании, поскольку компанией не было приведено документальных доказательств того, что непринятие обеспечительных мер позволит сохранить баланс публичных и частных интересов заинтересованных лиц (Постановление АС Северо-Западного округа от 22.05.2018 г. №А56-68022/2016).

Важно!

Также не является основанием для отмены ареста денежных средств, довод компании о невозможности пользоваться денежными средствами, на которые наложен арест, а также затруднение исполнения обязательств компании перед третьими лицами, в том числе обязательств по уплате налогов и сборов, выплате сотрудникам заработной платы, вследствие принятых обеспечительных мер (Постановление АС Центрального округа от 20.04.2017 г. №А62-2585/2014).

Арест может быть наложен на расчетный счет и судебными приставами в рамках возбуждения исполнительного производства. Судебный пристав-исполнитель имеет право налагать арест на денежные средства и иные ценности должника, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках (абз.7 п.2 ст.12 Федерального закона № 118-ФЗ «Об органах принудительного исполнения Российской Федерации»).

Приостановление операций по банковскому счету

Помимо ареста счета, банк по решению суда может приостановить операции по банковскому счету.

Так, по решению суда на основании заявления уполномоченного органа операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом организаций или лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организации или лица, приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с законодательством РФ (абз.3 ст.8 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Важно!

То есть банк может приостановить операции по банковскому счету по решению суда на основании заявления Росфинмониторинга РФ.

Юристы компании «РосКо» смогут грамотно и профессионально оказать помощь, в случае блокировки Вашего банковского счета. Заполните форму, и мы оперативно проконсультируем Вас по данному вопросу:

Арест денежных средств на счетах: порядок, основания, снятие ареста | Правоведус

Арест счетов должника представляет собой однократное целенаправленное действие, фиксирующее средства, находящиеся на банковском счете клиента-должника. Данная процедура запрещает клиенту совершать какие-либо операции с денежными средствами в пределах суммы, подлежащей аресту.

Отметим, что в отличие от процедуры по приостановлению операций по счету, наложение ареста на счет должника не предполагает полного запрета на пользование счетами, соответственно, денежные средства, сумма которых превышает арестованную, могут быть использованы клиентом по своему усмотрению.

В случае, если на банковском счете клиента сумма денежных средств является меньше указанной в Постановлении об аресте, наложение ареста происходит только на ту сумму, которая находится на счете в момент ареста.

В случае отсутствия на банковском счете денежных средств, банк на основании отсутствия предмета ареста возвращает документ об аресте счета органу, вынесшему данное Постановление.

В соответствии со ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве», ст.ст. 96 и 318 АПК, ст. 393 УПК арест на денежные средства клиента-должника может быть наложен на основании Исполнительного документа. Согласно перечня, определенного статьей 12 Федерального закона «Об исполнительном производстве», основаниями для ареста денежных средств могут являться:

• исполнительный лист, который был выдан арбитражным судом или судом общей юрисдикции;
• судебные акты или приказы;
• постановление судебного пристава-исполнителя и другие.

Отметим, что в случаях, если наложение ареста на счет происходит на основании Постановления судебного пристава, сумма, подлежащая аресту, будет включать в себя все расходы по совершению исполнительного производства.

На основании статьи 81 Федерального закона «Об исполнительном производстве» в случае неизвестности реквизитов расчетных и лицевых счетов должника, судебные приставы-исполнители вправе направить в банк соответствующее Постановление о розыске счетов с последующим наложением на них ареста.

В свою очередь, на руководителей банковских иных и финансово-кредитных организаций возлагается обязанность по предоставлению необходимой информации о средствах должника, хранящихся на счетах, по запросу судебного органа, прокуратуры, следователя либо дознавателя на основании письменного согласия прокурора.

Арест счетов, равно как и арест иного имущества налогоплательщика, оформляется протоколом в соответствии с требованиями ст. 166 и 167 УПК РФ.

В случае наложение ареста на счет должника, в котором средства располагаются в иностранной валюте, Постановление судебного пристава-исполнителя может обязать банк или иную кредитную организацию выставить иностранную валюту должника на продажу в размере, который предусмотрен п. 3 ст. 71 ФЗ «Об исполнительном производстве». В случаях, если средства должника находятся на счетах банковской организации, не имеющей права продажи иностранной валюты, судебный пристав-исполнитель своим Постановлением может обязать данную организацию перевести денежные средства клиента-должника в иную банковскую организацию, обладающую правом продажи валюты.

Постановление судебного пристава-исполнителя должно быть исполнено в 7-дневный срок с момента его поступления в банковскую организацию.

После получения от пристава-исполнителя Постановления на арест имущества должника, в том числе о розыске и аресте счета, банк обязан выполнить следующие действия:

1. В минимальные сроки остановить расходные операции по счету клиента-должника в пределах арестованной суммы. В случае если объема средств на счете недостаточно для покрытия долгового обязательства, на основании п. 6 ст. 81 «Об исполнительном производстве» банк обязан собрать на счете клиента необходимую сумму за счет будущих поступлений.
2. В минимальный срок предоставить приставу-исполнителю информацию о реквизитах счетов клиента-должника и сумму, на которую накладывает арест по каждому счету. Вместе с тем, в соответствии с п. 4 ст. 81 ФЗ «Об исполнительном производстве» судебный пристав должен принять оперативные меры по снятию ареста с денежных средств сверх арестованной суммы.

Снятие ареста со счета должника

Любое списание средств со счета должника в пределах суммы, на которую был наложен арест, в том числе по любому из представленных исполнительных документов, может быть выполнено только при снятии ареста (п. 4 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Соответственно, при наличии Постановления об аресте счетов должника, в нем должно быть указано, в каком объеме и порядке должен быть снят наложенный приставом-исполнителем арест.

Перечисление денежных средств, на которые был наложен арест соответствующими органами, осуществляется на основании исполнительного документа на взыскание, предъявленного в банк судебным приставом либо непосредственно взыскателем.

После снятия ареста со счетов, банк обязан выполнить перевод денежных средств в порядке очередности списания (ст. 855 ГК РФ) с учетом следующих условий:

1. Постановления судебных приставов-исполнителей на взыскание денежных средств относятся к 5 группе очередности списания, очередность их исполнения определяется банком в зависимости от требований, по которым списываются денежные средства.
2. Постановление судебного пристава о взыскании денежных средств, вынесенное на основании решения налогового органа о приостановлении операций по счету должника, оплачивается банком в случаях:

• • возмещения вреда жизни и здоровью;
  • взыскания алиментов;
  • выплаты средств на оплату труда;
  • выплаты средств на выходное пособие;
  • уплаты налоговых сборов и страховых взносов.

В соответствии с п. 1 ст. 76 Налогового Кодекса РФ решение о приостановлении операций по счетам на вышеназванные основания не распространяется.

В случаях, если юридическое лицо было официально признано банкротом, на основании статьи 126 Федерального закона «О банкротстве (несостоятельности)…», все ранее наложенные на счета аресты должны быть сняты в соответствии с судебным решением. Снятие ареста со счета клиента-должника может быть выполнено на основании:

• решения о снятии ареста, вынесенного органом, принявшим решение об аресте счета;
• решения о снятии ареста со счета, вынесенного вышестоящим органом;
• решения об отмене исполнительного документа об аресте, которое было принято органом, вышестоящим над органом, вынесшим постановление об аресте;
• судебным решением о том, что исполнительный документ об аресте средств признается недействительным.

Порядок действий при снятии ареста с имущества и счетов должника определяется теми же правилами, что и процедура ареста.

Важно! Банковская организация не несет ответственности за убытки, которые несет клиент в результате ареста или приостановления операций по счету на основании решения налогового органа. В соответствии со ст. 132 НК РФ банк не вправе открывать новые счета организации-должнику при наличии решения о приостановлении или аресте ее счетов.

Особенности исполнения банком исполнительного документа, предъявленного взыскателем для исполнения, в случаях наличия на счете арестованных денежных средств в обеспечение иска

Проект моей статьи.

Тизер:

В чем суть фокуса.

В случае когда исполнительный лист исполняется банком (предъявлен взыскателем), то в одной очереди взыскателей действует календарный принцип удовлетворения требований — кто первей предъявил лист, тому и погашается в первую очередь.В исполнительном производстве — всегда пропорциональный принцип в одной очереди — у кого больше долг, тому и больше доля, не важно кто когда и что предъявил.

Использовать можно, если арестовали деньги на счету в счет обеспечения иска.

Чтобы стало понятно придется прочитать все)

Проект статьи

Одним из способов принудительного исполнения судебных актов является право взыскателя предъявить исполнительный лист в банк, в котором у должника имеются открытые счета (часть 1 статьи 7 ФЗ «Об исполнительном производстве»). Для этого взыскатель предъявляет подлинный исполнительный лист в банк с заявлением об его принудительном исполнении (статья 8 ФЗ «Об исполнительном производстве»).

 К моменту предъявления взыскателем исполнительного листа, на счете должника могут находиться денежные средства, в том числе арестованные в обеспечение иска кредиторов ( в том числе и нашего взыскателя).

Какие приоритеты будет иметь взыскатель, в случае, когда на счете уже имеются арестованные денежные средства в его пользу на основании определения суда об обеспечении иска? Кроме того, возможна ситуация, что к этому времени в отношении должника ведется исполнительное производство по другим взысканиям, а также возможно другие взыскатели предъявили исполнительный лист к исполнению к счету должника в этом банке.

Дает ли какое-либо преимущество то обстоятельство, что в пользу нашего взыскателя на основании определения суда банком арестована конкретная денежная сумма (напр. полный размер долга)?

В ситуации, когда денежных средств на счете должника недостаточно для исполнения всех требований кредиторов должника, банком применяется статья 855 Гражданского Кодекса РФ.

В соответствии с упомянутой статьей установлена очередность удовлетворения требований кредиторов как по социальной, так и по публичной значимости взыскания (в первую очередь алименты, вред здоровью, задолженность по налогам и т.п.).

Кроме того, установлено, что списание средств со счета по требованиям, относящимся к одной очереди, производится в порядке календарной очередности поступления документов. Иными словами, в первую очередь будет исполняться исполнительный документ, который поступил раньше других, следующий будет исполняться только после полного погашения предыдущего исполнительного документа.

Арест денежных средств, в том числе, в счет обеспечения иска, означает запрет на проведение расходных операций по счету и является основанием для неисполнения банком исполнительного документа (пункт 8 статьи 70 ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Согласно положениям, п.8 ст.

70 Закона об исполнительном производстве банк или иная кредитная организация может не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест.

В соответствии с абз.5 п.3 Постановления Пленума ВАС РФ от 16.05.2014 №27[1] обеспечительные меры принимаются с целью гарантии последующего исполнения, они не являются препятствием для исполнения судебного акта, для обеспечения исполнения которого они были приняты.

       Несмотря на то, что в настоящее время упомянутый Пленум ВАС РФ недействующий, суды[2] активно применяют сформированную ВАС РФ правовую позицию о том, что обеспечение иска не может служить препятствием для исполнения судебного решения, наоборот цель обеспечения иска — способствование скорейшему исполнению решения суда.

Анализируя вышеизложенное, неисполнение вступившего в законную силу судебного решения о взыскании с должника денежных средств возможно лишь при наличии у банка информации об исполнительных документах (в том числе об обеспечительных мерах в отношении соответствующих требований), имеющих приоритет у очередности, предусмотренной п.2 ст.855 ГК РФ.        Аналогичная правовая позиция высказана в определении ВАС РФ от 20.03.2013 №ВАС-4246/12.

Подводя промежуточные итоги, можно сказать, что взыскатель, который обеспечил исполнение своего будущего решения суда, будет иметь приоритет перед другими взыскателями, в случае если они находятся в одной четвертой очередности взыскателей, установленной статьей 855 ГК РФ (напр. коммерческие организации, взыскивающие задолженность с контрагента).

При этом факт наличия исполнительного производства, возбужденного в пользу другого взыскателя, не будет являться препятствием для приоритетного исполнения обеспеченного решения суда.

В тоже время, если взыскатель предъявит исполнительный лист не в банк, а в службу судебных приставов, он лишится данного преимущества.

В отличии от положений статьи 855 ГК РФ в исполнительном производстве в случае недостаточности денежных средств для одной очереди взыскателей, требования удовлетворяются пропорционально размеру долга, а не в календарной очередности возбуждения исполнительного производства.

      Пунктом 3 статьи 111 ФЗ «Об исполнительном производстве» установлено, что если взысканная с должника денежная сумма недостаточна для удовлетворения требований одной очереди в полном объеме, то они удовлетворяются пропорционально причитающейся каждому взыскателю сумме, указанной в исполнительном документе.

Ошибки банка при применении законодательства, могут привести к негативным последствиям в виде наложения на банк штрафных санкций.

Так, определением Арбитражного суда Краснодарского края от 31.10.2014 по делу №А32-12316/2014 на ПАО «Сбербанк» наложен штраф в размере 10 000 рублей, за неисполнение исполнительного листа, предъявленного взыскателем к исполнению.

В упомянутом деле банк отказывался исполнять исполнительный лист, предъявленный взыскателем, ссылаясь на то обстоятельство, что денежные средства на счету должника арестованы на основании определения суда об обеспечении иска.

Суд не согласился с такими доводами, указав на то, что обеспечение иска в виде наложение ареста на денежные средства на счете должника не может являться препятствием для исполнения судебного решения, для которого и производилось судом обеспечение иска.

Подводя итоги, для эффективного использования своих правомочий взыскателями и правильного применения норм банками, можно сделать следующие выводы:

1) При наличии обеспечительного ареста денежных средств на счете должника, взыскателю нужно проанализировать возможность предъявления исполнительного листа непосредственно в банк, а не в службу судебных приставов.

Если в банке не находится на исполнении исполнительных документов выше очередности и других исполнительных документов, взыскатель будет иметь приоритет при исполнении своего исполнительного документа перед другими, равными по очередности кредиторами.

Здесь действует принцип – кто активней и быстрей, того и поощряет право.

2) Банкам учитывать правовую позицию судов о том, что обеспечительный арест денежных средств на счете должника не может являться препятствием для исполнения судебного решения, по которому и производился обеспечительный арест денежных средств.

© А.А. Шарон 2020

[1] Постановления Пленума ВАС РФ от 16.05.2014 №271 «О некоторых вопросах применения законодательства об исполнительном производстве»