Адвокат по статье 172. Незаконная банковская деятельность

Адвокат по статье 172. Незаконная банковская деятельность

Адвокат Антонов А.П.

Сложно переоценить важность устойчивости банковской системы в Российской Федерации, особенно учитывая сегодняшние реалии экономического кризиса. В целях обеспечения ее охраны в ст. 172 УК РФ установлена уголовная ответственность за осуществление незаконной банковской деятельности:

«Статья 172. Незаконная банковская деятельность

  1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, —
  • наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
  • а) совершенное организованной группой;
  • б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, —
  • наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового».

По своей юридической природе указанный состав преступления является специальным по отношению к составу преступления, предусмотренного ст. 171 УК РФ.

Это означает, что, несмотря на то что банковская деятельность является разновидностью предпринимательской, при осуществлении ее без регистрации или без лицензии, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, указанное деяние будет квалифицироваться в соответствии со ст. 172 УК РФ. Поскольку максимальные размеры санкций, предусмотренные ч. ч. 1 и 2 ст. 172 УК РФ, дают основания относить указанные деяния к преступлениям средней тяжести и соответственно к тяжким преступлениям, представляется, что законодатель выделил рассматриваемый состав преступления в специальную норму в силу более высокой общественной опасности незаконной банковской деятельности по сравнению с незаконным предпринимательством.

В связи с тем что уголовный закон не раскрывает понятие термина «банковская деятельность» или «банковская операция», правоприменителями в целях правильной квалификации используется перечень, закрепленный в ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности», в соответствии с которым к банковским операциям относятся:

  1. 1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
  2. 2) размещение указанных в п. 1 данного перечня привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
  3. 3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
  4. 4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
  5. 5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
  6. 6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
  7. 7) привлечение драгоценных металлов физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), за исключением монет из драгоценных металлов;
  8. 8) размещение указанных в п. 7 данного перечня привлеченных драгоценных металлов от своего имени и за свой счет;
  9. 9) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц в драгоценных металлах, за исключением монет из драгоценных металлов;
  10. 10) осуществление переводов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам в драгоценных металлах;
  11. 11) выдача банковских гарантий;
  12. 12) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Совершение лицом перечисленных выше операций при отсутствии у него соответствующей лицензии зачастую оценивается правоприменителями как выполнение им объективной стороны рассматриваемого преступления. Данный подход представляется небесспорным и подвергается критике научного сообщества.

Так, доктор экономических наук, профессор Финансового университета при Правительстве РФ О.И. Лаврушин отмечал, что «особенность банка… состоит в том, что он с позиции законодательства становится таковым только в случае, если выполняет три вытекающие из его сути операции, которые получили название чисто банковских операций. К ним относятся:

  • 1) депозитная операция;
  • 2) кредитная операция;
  • 3) расчетная операция.
  • …Банком считается такое учреждение, которое выполняет все эти три операции одновременно«.

Исходя из этого многими авторами делается вывод о том, что поскольку объектом преступления, предусмотренного ст. 172 УК РФ, является банковская система, то субъектами указанного преступления могут быть исключительно банкиры в определенных ситуациях (например, при осуществлении банком операций после отзыва у него лицензии Банком России).

Существует также судебная практика, подтверждающая указанный тезис.

Так, Апелляционным определением Московского городского суда от 26.06.2014 N 10-7922 был оставлен без изменения приговор Тверского районного суда г. Москвы, согласно которому А., О., Г., К. признаны виновными в осуществлении предпринимательской деятельности без лицензии в случаях, когда такая лицензия обязательна.

Деяние совершено организованной группой, сопряжено с извлечением дохода в крупном размере (п. «а» ч. 2 ст. 171 УК РФ).

Государственный обвинитель, обжаловавший приговор в апелляционном порядке, посчитал квалификацию судом действий обвиняемых в соответствии с указанной статьей ненадлежащей, поскольку, по мнению обвинителя, их действия необходимо квалифицировать как незаконную банковскую деятельность. Судебная коллегия Московского городского суда в своем Постановлении указала, что по смыслу ст.

172 УК РФ ответственность по данной норме наступает за преступления, совершенные в сфере банковской деятельности, когда сама эта деятельность осуществляется руководителями кредитных организаций без разрешения и регистрации.

Субъектами данного преступления являются учредители кредитных организаций и руководители ее исполнительных органов, в том числе главный бухгалтер, к которым, как следует из материалов дела, участники организованной преступной группы не относились.

Использование подсудимыми отдельных признаков банковской организации в своей преступной схеме, в том числе выполнение ими функций по достижению соглашения, характерных для деятельности банков, сообщение клиентам реквизитов счетов для перевода денежных средств, получение комиссионного вознаграждения за эти действия не может быть квалифицировано как незаконная банковская деятельность, поскольку отсутствует один из обязательных элементов состава преступления — субъект. Таким образом, судебная коллегия пришла к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения апелляционного представления государственного обвинителя и оставила приговоры без изменений.

Приведенное дело интересно также с точки зрения конфликта правовых позиций апелляционной и кассационной инстанций относительно рассматриваемого вопроса, поскольку Постановлением Президиума Московского городского суда от 20.02.2015 N 44у-14/15 апелляционное определение было отменено.

Суд кассационной инстанции отметил, что «суд, принимая решение о квалификации действий осужденных как незаконное предпринимательство, не учел, что сфера применения ст.

172 УК РФ — это деятельность предпринимательских структур, незаконно осуществляющих законодательно регламентированные виды банковской деятельности (банковских операций).

Такими структурами, в частности, могут быть как юридические лица, учрежденные на законных основаниях, так и незаконно действующие организации, а также легитимные учреждения, вышедшие за пределы полученного разрешения.

При этом незаконная банковская деятельность состоит в том, что субъект через какую-либо организацию либо прикрываясь ею проводит банковские операции, игнорируя существующий порядок разрешения такого рода деятельности и (или) контроля за ее осуществлением, и действует вне банковской системы с фактическим использованием ее возможностей.

Судом в приговоре установлено, что члены организованной группы привлекали и учитывали денежные средства физических и юридических лиц как в наличном, так и в безналичном виде, зачисляли их на счета подконтрольных организаций, которые никакой хозяйственной деятельности не вели.

…А.

и иные участники организованной группы фактически создали структуру, в которой выполняли все те функции, которые выполняют сотрудники кредитных организаций при открытии и ведении счетов юридических лиц, — достигали соглашения с клиентами, сообщали им реквизиты счетов подконтрольных фиктивных организаций, открытых в кредитных учреждениях, куда в дальнейшем переводились денежные средства. За эти действия осужденные получали комиссионное вознаграждение.

Осуществляя преступную деятельность, участники организованной группы использовали «нелегальный банк», который не регистрировали в установленном законом порядке, лицензию на осуществление банковских операций не получали.

Таким образом, посредством подконтрольных фиктивных организаций с использованием структуры, являющейся по своей сути кредитной организацией, действовавшей вне банковской системы, но с фактическим использованием ее возможностей, проводились банковские операции в обход существующего порядка регламентации такого рода деятельности».

Примечательно, что рассмотрение указанного дела пришлось на момент своеобразного перелома в судебной практике относительно субъекта преступления, предусмотренного ст. 172 УК РФ, поскольку 17 июля 2014 г.

Читайте также:  Адвокат по статье 157. Неуплата средств на содержание детей или нетрудоспособных родителей

Конституционный Суд РФ вынес Определение N 1743-О «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданки Никулиной Елены Владимировны на нарушение ее конституционных прав положениями статьи 172 Уголовного кодекса Российской Федерации», в котором указал следующее.

Вопросы регистрации и лицензирования кредитных организаций урегулированы Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и Федеральным законом от 10.07.

2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также основанными на них подзаконными нормативными актами, определяющими обязательные требования к осуществлению банковской деятельности или банковских операций.

Нарушение положений данных нормативных правовых актов, рассматриваемых во взаимосвязи со ст. 172 УК РФ, и определяет уголовную противоправность действий виновных лиц.

Также ст. 172 УК РФ подлежит применению во взаимосвязи с другими положениями этого Кодекса, который закрепляет принципы вины и законности (ст. ст. 3 и 5), определяет, что основанием уголовной ответственности является совершение деяния, содержащего все признаки состава преступления, предусмотренного этим Кодексом (ст.

8), и закрепляет в качестве общих условий уголовной ответственности, что таковой подлежит только вменяемое физическое лицо, достигшее возраста, установленного этим Кодексом (ст. 19).

Такое лицо подлежит ответственности по данной статье только в случае умышленного осуществления деятельности, нарушающей требования нормативных правовых актов, определяющих обязательные требования к осуществлению банковской деятельности или банковских операций.

Соответственно, ст. 172 УК РФ не содержит неопределенности, в результате которой лицо было бы лишено возможности осознавать общественную опасность и противоправность своего деяния, а также предвидеть его правовые последствия, в том числе наступление уголовной ответственности.

Таким образом, Конституционный Суд РФ поставил точку в споре по рассматриваемому вопросу, установив, что уголовной ответственности по ст. 172 УК РФ подлежит любое вменяемое физическое лицо, совершившее указанное преступление.

Преступная деятельность, ответственность за которую предусмотрена ст. 172 УК РФ, выражается в систематическом осуществлении банковских операций без регистрации или без лицензии с причинением крупного ущерба или извлечением дохода в крупном размере.

Понятие крупного ущерба и дохода для целей ст. 172 УК РФ раскрыто в примечании к ст. 170.2 УК РФ. Размер такого крупного ущерба и дохода составляет сумму, превышающую 2 млн 250 тыс. руб.

Частью 2 ст. 172 УК РФ установлена ответственность за преступление, совершенное организованной группой или сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, который в соответствии с примечанием к ст. 170.2 УК РФ составляет сумму, превышающую 9 млн руб.

Лицо, впервые совершившее преступление, предусмотренное ч.

1 рассматриваемой статьи, может быть освобождено от уголовного преследования, если возместило ущерб, причиненный гражданину, организации или государству в результате совершения преступления, и перечислило в федеральный бюджет денежное возмещение в размере двукратной суммы причиненного ущерба, либо перечислило в федеральный бюджет доход, полученный в результате совершения преступления, и денежное возмещение в размере двукратной суммы дохода, полученного в результате совершения преступления, либо перечислило в федеральный бюджет денежную сумму, эквивалентную размеру убытков, которых удалось избежать в результате совершения преступления, и денежное возмещение в размере двукратной суммы убытков, которых удалось избежать в результате совершения преступления, либо перечислило в федеральный бюджет денежную сумму, эквивалентную размеру совершенного деяния, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ, и денежное возмещение в двукратном размере этой суммы.

С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры.

Остались вопросы к адвокату?

Задайте их прямо сейчас здесь, или позвоните нам по телефонам в Москве +7 (499) 288-34-32 или в Самаре +7 (846) 212-99-71  (круглосуточно), или приходите к нам в офис на консультацию (по предварительной записи)!

Адвокат по ст. 172 – Незаконная банковская деятельность

Уголовное дело по 172 статье УК РФ возбуждается в том случае, если организация ведет незаконную банковскую деятельность. Формально это значит, что осуществление банковской деятельности ведется без лицензии. Фактически же подобная норма применяется, если юридическое лицо использует различные «серые» схемы с целью «обналичивания» денежных средств, полученных нелегальным путем.

Чаще всего обвиняемым владельцам такого бизнеса инкриминируется целый ряд уголовных статей: помимо ст. 172 УК РФ, могут быть вменены ст.ст. 159, 160, 210 УК РФ и т.д. Наказание за подобное преступление является весьма суровым, т.к.

его совершение причиняет вред не только гражданам, но и экономике государства в целом. Именно поэтому при проведении проверки или возбуждении уголовного дела по 172 ст.

УК РФ, стоит воспользоваться услугами квалифицированного адвоката, а не пытаться защититься от обвинения самостоятельно.

Незаконная банковская деятельность: что это

Согласно Федеральному закону «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1-ФЗ для получения права на выполнение банковских операций (например, приема наличных денежных средств, открытия расчетных счетов для физических и юридических лиц, кассовое обслуживание клиентов и пр.), кредитная организация должна получить соответствующую лицензию.

Выдает такие лицензии Банк России только после государственной регистрации юридического лица и оплаты им 100% от объявленной суммы уставного капитала.

Сам факт неполучения юридическим лицом такой лицензии еще не является основанием для возбуждения дела.

Проблемы с законом Российской Федерации возникают в том случае, если организация, не имеющая специального разрешения на ведение банковской деятельности, все-таки ее осуществляла.

При этом обязательным условием для того, чтобы возбудить уголовное дело о незаконной банковской деятельности, является:

  • причинение крупного ущерба третьим лицам или государству;
  • получение дохода в крупном (превышающем 2 250 тыс. рублей) или особо крупном (превышающем 9 000 тыс. рублей) размере.
  • Санкция, предусмотренная ст. 172 УК РФ, заключается в привлечении осужденного лица к следующим видам ответственности (см. таблицу 1):
  • Детальный анализ приведенного выше разбора положений ст. 172 УК РФ позволяет сделать вывод: чтобы «развалить» дело, достаточно доказать, что размер причиненного деятельностью организации ущерба не является крупным.Однако на практике это сделать не так-то просто: следователь, а за ним и прокурор будут досконально изучать каждый эпизод деятельности организации, чтобы включить его в дело в качестве доказательства виновности. Задачей правозащитника при этом становится поиск опровержения таких доказательств, а также предоставление свидетельства о недопустимости их использования в ходе процесса.Адвокат по уголовным делам, возбужденным по 172 ст. УК РФ, может выбрать стратегию защиты, направленную на:
    • полное снятие обвинений с учредителя организации в связи с отсутствием состава преступления;
    • применение более мягкого наказания к обвиняемому (например, замена наказания условным или снижение размера штрафа на основании изменения суммы причиненного ущерба с особо крупной на крупную).
    • переквалификацию преступления на иную статью Уголовного кодекса или вывод его из уголовного-правового поля, например, в административное.
  • В перечень услуг, оказываемых юристом при защите интересов лица, создавшего организацию для выполнения незаконных банковских операций, входит:

    • выезд к клиенту сразу же после выдвижения против него обвинения;
    • предварительная оценка обстоятельств сложившейся ситуации;
    • предварительное консультирование подзащитного;
    • посещение клиента в СИЗО, ИВС или месте нахождения под домашним арестом;
    • сопровождение клиента в ходе проведения допросов и следственных экспериментов;
    • содействие в изменении меры пресечения, выбранной для обвиняемого;
    • изучение материалов дела на предмет их соответствия нормам уголовного и уголовно-процессуального законодательства;
    • проверка объективности и законности доказательств виновности подзащитного, представленных следствием;
    • проведение собственного расследования;
    • поиск доказательств невиновности клиента;
    • инициирование проведения дополнительных экспертиз и допросов свидетелей;
    • обжалование действий представителей органов предварительного следствия;
    • формирование стратегии защиты интересов обвиняемого;
    • представление интересов подзащитного на всех стадиях судебного процесса;
    • составление и подача жалоб и ходатайств;
    • обжалование приговора, вынесенного судом, в вышестоящих инстанциях, и защита интересов клиента в ходе дальнейших разбирательств.

    Вы можете воспользоваться любой из перечисленных выше услуг в отдельности или обратиться за оказанием помощи по уголовному делу в полном объеме. Второй подход является более эффективным – адвокат ведет дело от начала и до конца, что позволяет ему разработать собственную стратегию защиты и придерживаться ее в ходе работы с клиентом.

Сфера экономических преступлений заслуженно считается одной из самых сложных областей уголовного права. Помимо профессиональных навыков в области уголовного права и процесса, правозащитник должен обладать знаниями основ экономики в целом и банковской деятельности в частности.

Стоить дешево работа такого специалиста не может априори, поэтому если адвокат предлагает Вам помощь за смешную сумму, стоит задуматься о том, какого результата он сможет добиться. Не стоит экономить на правозащитнике, ведь в случае неудачного исхода дела Вы можете лишиться свободы или заплатить огромный штраф, размер которого не сопоставим с гонораром квалифицированного адвоката.

Стоимость услуг адвоката зависит от:

  • сложности дела;
  • срочности оказания помощи;
  • объема предоставляемых услуг;
  • наличия или отсутствия обстоятельств, позволяющих квалифицировать деяние по смежным статьям УК РФ.
Читайте также:  Новое постановление Правительства – штамп о браке теперь не является обязательным

Как воспользоваться помощью адвоката

Получить предварительную правовую консультацию, а также заключить договор на юридическое обслуживание можно в офисе адвокатского бюро в Москве. Оставить заявку на встречу с адвокатом можно по телефону (его номер указан в разделе «Контакты») или по электронной почте.

Обвиняют в незаконной банковской деятельности (ст. 172 УК РФ): что нужно знать

Состав данного преступления является специальным составом незаконного предпринимательства, влекущим более строгую ответственность и отличается особой сферой осуществления незаконного предпринимательства. 

В связи с этим необходимо указать какая именно деятельность является банковской.

Банковская деятельность —  это деятельность, осуществляемая в рамках банковской системы, специально созданными для такой деятельности организациями.

 Право на банковскую деятельность возникает после государственной регистрации и получения специального разрешения (лицензии) — для кредитных организаций, либо на основании федерального законодательства — для банка России. Согласно ст.

5 ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1 к банковским операциям относятся:

  1. Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;
  2. Размещение указанных в п.1 ч.1 настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
  3. Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
  4. Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц;
  5. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
  6. Купля продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
  7. Привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
  8. Выдача банковских гарантий;
  9. Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов.

Что же делать если Вас привлекают по ст. 172 УК РФ

Прежде всего найти компетентного адвоката, у которого в практике были подобные уголовные дела и он осуществлял защиту по указанной статье, так как, я думаю, не нужно пояснять, что работа по данной категории дел имеет свою специфику и целый ряд особенностей.

Опытный адвокат знает, что фабула обвинения органов предварительного следствия, как правило, однотипна и типична для всех уголовных дел по ст. 172 УК РФ и следователи, не особо себя утруждая, подгоняют под эту типичную фабулу каждое уголовное преследование по данной категории дел.

Поэтому очень важно защитнику работать именно с фабулой обвинения и анализировать то как расписана объективная сторона вмененного преступления, устанавливать нестыковки, недостатки и предоставлять контраргументы, подтвержденные очевидными установленными фактами и подтверждающими позицию защиты.

Пример, как можно использовать слабое обвинение

Например, зачастую в обвинении следователи не указывают какие именно банковские операции вменяется в вину фигурантам по уголовному делу, когда они были совершены и на какую сумму, то есть не указывается размер каждой банковской операции, способы их совершения, время и место. Так же следователи часто не указывают адреса кредитных организаций, где обвиняемые согласно предъявленному обвинению организовали открытие расчетных счетов, осуществляли перевод, инкассацию денежных средств, кассовое обслуживание, выдачу кредитных денег.

Данные обстоятельства должны быть установлены и расписаны в предъявленном обвинении, так как подлежат доказыванию в соответствии в том числе с УПК РФ.

Данные нарушения, указанные адвокатом должны быть приняты к сведению и если не повлечь прекращение уголовного преследования, то как минимум, дело должно быть возвращено прокурору в порядке ст.

237 УПК РФ (если идет стадия судебного разбирательства) для устранения препятствий его рассмотрения судом.

Основные доказательства обвинения

Основными доказательствами обвинения по ст. 172 УК РФ, как правило, выступают:

  • показания «формальных» руководителей — номинальных директоров организаций, с использованием которых или через счета которых осуществляется незаконная банковская деятельность
  • заключение фоноскопической судебной экспертизы (установление принадлежности голоса)
  • заключение бухгалтерской судебной экспертизы
  • ПТП — прослушивание телефонных переговоров и т.д..

Очень важное значение имеет работа адвоката с заключением бухгалтерской судебной экспертизы, так как именно она определяет сумму вознаграждения, получаемого от осуществления незаконной банковской деятельности. Напомню, что уголовная ответственность по ст.

172 УК РФ наступает только если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству, либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.

То есть причиненный ущерб или полученный доход имеет важнейшее значение для наличия состава преступления. 

Как правило следователь при назначении судебной бухгалтерской экспертизы ставит перед экспертом один основной вопрос: «Какова сумма дохода, полученного от осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций)».

Для исчисления в качестве такого берется определенный процент (процент по разным делам разный, но как правило он берется исходя из результатов прослушивания телефонных переговоров) от суммы денежных средств (без учета взаимных, внутренних перечислений и произведенных возвратов), поступивших на лицевой (расчетный счет) компании за определенный период времени. То есть берутся компании, которые установлены следствием как подконтрольные обвиняемому и по их расчетным счетам, согласно выпискам, осуществляется расчет суммы дохода по всем платежам за период времени, который установит следователь.

Если вы стали фигурантом уголовного дела по этой статье — звоните нам, у нас есть достаточный опыт защиты по ст. 172 УК РФ!

Адвокат Раташнюк Д.В.

Услуги адвоката по защите от уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность

Компании, которые занимаются привлечением средств во вклады и выдачей кредитов, должны получить на свою деятельность специальное разрешение.

Кредитные организации обязаны действовать только на законных основаниях и не допускать мошеннических операций, которые могут нанести ущерб населению.

За организацию неправомерной банковской деятельности предусмотрено уголовное наказание по статье 172 УК РФ.

Что понимают под незаконной банковской деятельностью?

Незаконная банковская деятельность – это проведение операций кредитными организациями без регистрации, лицензии или разрешения на конкретную операцию.

Для предоставления банковских услуг юридическое лицо должно зарегистрироваться в налоговой инспекции, которая включает его в специальный реестр. Официально деятельность может быть начата с момента регистрации.

Помимо этого, необходимо обратиться в ЦБ РФ для получения лицензии, дающей право на осуществление деятельности кредитных организаций. В разрешении прописываются конкретные виды операций, которые вправе совершать компания. Если она выходит за пределы своих полномочий, то на виновное лицо может быть наложено уголовное наказание.

Виды незаконной банковской деятельности

Законом определен перечень операций, которые вправе проводить кредитные организации. Рассмотрим примеры наиболее распространенных нарушений:

  • мошеннические действия с материнским капиталом;
  • привлечение вкладов без разрешения;
  • выдача кредитов с нарушением закона;
  • обналичивание денег без разрешения;
  • проведение сделок купли-продажи, предметом которых является иностранная валюта.

Если фирма не зарегистрирована в налоговой и нет лицензии ЦБ РФ, выполнять банковские операции нельзя.

При подозрении на осуществление незаконной банковской деятельности желательно своевременно обратиться к опытному адвокату. Он знаком с методикой расследования преступлений, поэтому сможет подобрать эффективный способ защиты.

Признаки неправомерной банковской деятельности

Для квалификации состава преступления по статье 172 УК РФ нужно выявить признаки уголовного деяния. Поэтому на практике следственные органы обращают внимание на следующие обстоятельства:

  • у компании нет регистрации в ЕГРЮЛ;
  • фирма не получила лицензию в ЦБ РФ;
  • в лицензии не указаны операции, которые проводит организация;
  • преступники пользуются служебным положением и получают крупную прибыль от незаконной деятельности.

При квалификации деяния по статье 172 УК РФ имеет значение размер причиненного ущерба. Выделяют два состава:

  • крупный размер – от 2 250 000 руб.;
  • особо крупный размер – от 9 000 000 руб.

Если причиненный ущерб меньше 2 500 000 руб., то деяние квалифицируется как административное правонарушение и подпадает под статью 14.1 КоАП РФ либо под составы, предусмотренные главой 15 КоАП РФ. Адвокаты компании СКП помогают переквалифицировать деяние с уголовного на административное, что позволяет снизить тяжесть наказания.

Каким субъектом совершается преступление

Санкции за незаконную банковскую деятельность применяются к дееспособным лицам с 16 лет. К ответственности привлекают следующих нарушителей:

  • руководители кредитных организаций;
  • учредителей фирмы;
  • прочих лиц за соучастие.

Подозреваемый должен совершить преступление с прямым умыслом и в корыстных целях.

Какое предусмотрено наказание за незаконную банковскую деятельность

Если состав преступления по статье 172 УК РФ доказан, итоговый приговор выносится в зависимости от тяжести деяния.

Предусмотрены следующие санкции:

  • штраф от 100 000 до 1 000 000 руб.;
  • принудительные работы продолжительностью до 4-5 лет;
  • лишение свободы на срок до 4-7 лет.

При назначении санкций учитываются такие отягчающие обстоятельства, как рецидив, групповое деяние, использование служебного положения и другие.

Консультация юриста по уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность

Если вам предъявили обвинение по статье 172 УК РФ, наши адвокаты смогут вас эффективно защитить. Мы хорошо знакомы с нюансами ОРМ, следственных мероприятий и особенностями ведения судебных дел.

Читайте также:  О прекращениии уголовного преследования за примирением сторон

Наша стратегия защиты состоит в том, что мы помогаем доказать отсутствие состава преступления или максимально смягчить тяжесть наказания. Обращайтесь к нам за правовой помощью, и мы проконсультируем вас в удобное время.

Заполняйте форму обратной связи или звоните по телефону прямо сейчас.

Обнал и незаконная банковская деятельность | Адвокат Курганов и Партнеры. Коллегия адвокатов города Москвы

Обвинение предполагает наличие преступления.

Цицерон

Незаконная банковская деятельность или «Обнал», «отмывание денежных средств» — что же это и почему десятки лет для предпринимателей и государства это считалось нормой, а сейчас за это можно получить реальный срок наказания?! Еще совсем недавно государство закрывало глаза на большинство притворных сделок, которые позволяли выводить средства из-под налогообложения, впоследствии их обналичивая. Многие предприниматели считали это практически легальным инструментом оптимизации налоговых платежей, и с удовольствием им пользовались. Считали, что это некие «правила игры», которое государство само им предлагает. Так же считали и их бухгалтера, финансовые и налоговые консультанты. Но в 2011 году все изменилось. Были приняты решающие редакции статей 172 (незаконная банковская деятельность) и 174 (отмывание денежных средств) УК РФ и государство начало активную борьбу с притворными сделками и так называемым обналом. Сначала были выявлены фирмы «помойки» (фирмы, использующиеся в притворных сделках для прокачки денежных средств), и их бенефициары и номинальные директора были привлечены к уголовной ответственности. Но  на этом все не закончилось, и началась проработка всех контрагентов этих «помоек», то есть, всех компаний, которые пользовались их услугами, которые хоть раз перечисляли деньги на их счета.

Как понять, что пора обратиться за квалифицированной помощью к адвокату?

  1. Вам, Вашему бухгалтеру или кому-то из Ваших сотрудников пришла повестка о вызове на допрос в налоговый орган или полицию
  2. В отношении Вашей фирмы или кого-то из постоянных контрагентов инициирована налоговая проверка
  3. Поступили требования о выплате определенных сумм
  4. Пришла повестка о вызове в Арбитражный суд
  5. В отношении кого-то из ваших контрагентов, заемщиков инициирована процедура банкротства
  6. Получен запрос на предоставление каких-либо документов в налоговый орган или сотрудникам полиции

Не удивляйтесь, если вы вдруг получили повестку из ОБЭП. Скорее всего, несколько лет назад, ваша компания осуществляла платежи на такую «фирму-помойку», и теперь следователь хочет допросить Вас, а по результатам этого допроса принять процессуальное решение. Данное решение будет зависеть от сумм и ряда обстоятельств и заключаться будет в  привлечении Вас к уголовной или административной ответственности за сокращение налогооблагаемой базы, или передаче полученных материалов в НИ для начисления недополученных налогов. Все будет зависеть исключительно от Ваших показаний и предоставленных следствию документов в ходе возможных обысков или осмотров, поэтому не разумно являться на такой допрос или участвовать в каком-либо оперативном мероприятии одному. И хотя следователь будет, скорее всего, Вас уговаривать прийти одному без адвоката, или говорить о невозможности допуска адвоката на обыск в офисе и дома, напирая на странную сентенцию, что мол, если Вы не виноваты, зачем вам тратить деньги?

ВАЖНО! Мы не знаем положительной практики любых мероприятий по данным составам без адвоката, а наоборот нам приходится исправлять исключительно негативные последствия таких мероприятий и допросов и настоятельно рекомендуем своим клиентам самостоятельно в них не участвовать!!

 С тех пор как «обнал» считался нормой все сильно изменилось и обвинение по экономическим составам, особенно по ст. 172 и 174 УК РФ стало «лакомым кусочком» отечественного следствия, ведь сколько положительных моментов можно получить работая с такими обвиняемыми «от положительной статистики до звездочек на погоны».

Помните такие составы как «Обнал» и «Отмывание денежных средств» часто идут «за руку» со ст. 210 УК РФ (Организация преступного сообщества или участие в нем), а при такой квалификации срок наказания может достигать до 20  лет лишения свободы и это увы НЕ МИФ! И тут все зависит лишь от ваших показаний!

Итак. Если вас обвинили в незаконной банковской деятельности или грядет череда обысков в офисах и квартирах, вполне вероятно, что следствие заинтересовано в исходе дела, и будет работать исключительно против вас, забыв про объективность и непредвзятость, на которой оно обязано основываться.

А что это значит? Это значит, что трактовать те, или иные обстоятельства в вашу пользу оно даже не будет пытаться. Только грамотная стратегия в период следствия, а потом, возможно, и суда, и выверенные, вовремя данные показания, помогут вам заставить его сделать это.

Разработать же и осуществить такую стратегию самому, находясь в стрессе, а уголовное дело — это всегда серьезный стресс для обвиняемого, без независимого правового советника, коим по закону является адвокат, практически невозможно, а уж признание доказательств обвинения недопустимыми и обжалование незаконных действий следователя вообще требуют специальных знаний и опыта.

Помните, 70% экономических преступлений не доходят до стадии Возбуждения уголовного дела при правильно выбранной тактике защиты на стадии Предварительной проверки, а сделать это под силу лишь опытному адвокату

Поэтому, если вас обвиняют в совершении преступлений, предусмотренных ст.172,174 УК РФ, адвокат вам в любом случае необходим. И адвокат этот должен быть не дружественным следствию, а бескомпромиссно отстаивать  исключительно ваши интересы.

Ни в коем случае нельзя идти на поводу у следователя и пользоваться услугами адвоката, им же рекомендованного. Нельзя идти на поводу и следствия, когда вам обещают при сотрудничестве изменить меру пресечения или «поспособствовать на суде».

Приглашать адвоката нужно только такого, которому вы полностью доверяете и в котором абсолютно уверены.

Для этого приходите к нам на консультацию, убедитесь в опыте, нужной квалификации и приверженности адвоката именно вашим интересам, получив ответы на все интересующие вас вопросы, и только потом заключайте с адвокатам соглашение.

Чтобы выбрать адвоката необходимо:

  1. Найти адвоката нужной специализации
  2. Получить ответы на все вопросы по вашему делу и убедится в опыте и нужной квалификации адвоката.
  3. Убедитесь в приверженности адвоката именно вашим интересам.

    Никогда не приглашайте адвоката, предложенного следствием. Адвокат, предложенный следствием, не будет отстаивать ваши интересы, для него куда важнее не испортить отношения со следствием и свои обязанности он будет исполнять формально.

  4. Хорошо, если у выбранного адвоката, будут примеры дел, схожие с вашим.

Чем Вам может помочь Наш адвокат?

На стадии предварительной проверки:

  1. Провести «юридическую ревизую» документов
  2. Провести ознакомительную беседу с сотрудниками
  3. Гарантировать законное проведение обысков в рамках материала предварительной проверки
  4. Установить, какие из запрашиваемых документов обязательны для передачи, а какие требования незаконны
  5. Поможет сформировать предварительную тактику поведения

На стадии возбуждения уголовного дела:

  1. Предоставит исчерпывающую консультацию по нормам уголовного законодательства
  2. Разработает правовую позицию по делу и тактику защиты
  3. Контролирует соблюдение прав подозреваемого или обвиняемого в ходе уголовного процесса
  4. Направляет адвокатские запросы с целью сбора доказательственной базы невиновности клиента по делу;
  5. Проводит опрос возможных свидетелей защиты;
  6. Ходатайствует о проведении дополнительных, комиссионных, сравнительных и иных экспертиз, ставит дополнительные вопросы экспертам, привлекает независимых специалистов
  7. Обжалует решение следственных органов и суда, включая меру пресечения

Никогда не приглашайте адвоката, рекомендованного следствием. Следствие рекомендует тех адвокатов, которые удобны следствию. А задача следствия — это обвинительный приговор.

Комплексная защита на стадии суда

Почему, если вас привлекают по статьям 172 и 174 УК РФ в качестве обвиняемого, подозреваемого или свидетеля (частая практика, когда сотрудники говорят «Вы нам не интересны, вы просто свидетель, однако как только вы начинаете отвечать на их вопросы, то сразу поймете, нависающий обвинительный уклон) стоит обратится к нам:

  1. Именно защита по делам экономической направленности является основной специализацией нашей коллегии.
  2. Пригласив адвоката нашей коллегии, вы, по сути дела, приглашаете хорошо сыгранную команду профессионалов, объединенных общей практикой и опытом.
  3. Репутация коллегии и репутация каждого адвоката, неразрывно взаимосвязаны и являются одним из основополагающих наших активов, который мы вместе стараемся сберечь и приумножить.
  4. Большое значение мы уделяем конфиденциальности и качеству адвокатской помощи. Все адвокаты нашей коллегии постоянно практикуют и регулярно повышают квалификацию, обмениваясь опытом и обучаясь в профильных направлениях.
  5. Среди наших Доверителей есть люди с очень высоким социальным статусом, при этом, мы исключительно ответственно относимся к поручениям и делам наших Доверителей вне зависимости от их статуса.

Мы рекомендуем заключить договор с адвокатом при первых «звоночках» о возможных действиях со стороны ОБЭП

Адвокаты Коллегии, специализирующие на защите по экономическим преступлениям:

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *